Результативная борьба с мошенниками в банковской сфере

Ограбление по телефону - https://expert.ru/2020/07/16/ogrableni....ru%2Fnews

Цитата

Сотрудники московского уголовного розыска при содействии экспертов по кибербезопасности задержали организаторов преступной группы, которая с помощью перевыпущенных SIM-карт похитила у клиентов российских банков десятки миллионов рублей. Жертвами стали даже те, кто сидел в тюрьме. Преступная группа, специализировавшаяся на хищении денег с банковских счетов с помощью перевыпущенных SIM-карт, принадлежавших жертвам, действовала несколько лет. Причем в числе последних оказались как VIP-персоны (звезды Instagram, блогеры Telegram), так и «випы» другого толка, находящиеся в местах не столь отдаленных. Пик активности мошенников пришелся на 2017-2018 годы. В то время многие злоумышленники взламывали аккаунты Instagram, мессенджеров, почты известных блогеров,предпринимателей, звезд шоу-бизнеса и спорта. А затем требовали выкуп для возврата доступа. При этом, как отмечают в компании Group-IB, специалисты которой содействовали в задержании группы, значительная часть преступлений была связана с получением доступа к онлайн-банкингу и хищению денег с банковского счета жертвы. Эта же группа, как уточняют специалисты по кибербезопасности, решила сконцентрироваться на VIP-клиентах российских банков. Информацию они получали с помощью специальных сервисов «пробива» в Telegram-каналах, или на подпольных хакерских форумах. У владельцев последних налажены хорошие контакты с инсайдерами в банках с высоким уровнем доступа. И за определенную сумму они могли предоставить не только персональные данные клиента, но и сообщить, сколько денег на его счетах. Девушка с симками После того, как была намечена потенциальная жертва, в игру включалась новая участница — сотрудница подпольного сервиса по восстановлению SIM-карт. Это, кстати, тоже довольно популярная услуга в теневом интернете. Девушка делала поддельную доверенность, а затем перевыпускала SIM-карту в салонах сотовой связи Москвы и Подмосковья, используя также «липовые» водительские права. Как только злоумышленники активировали «симку», у жертвы связь пропадала, мошенники начинали слать в банк запросы на получение одноразовых кодов доступа в мобильный интернет-банкинг. Причем нередко «девушка с симками» даже не утруждалась физической пересылкой карты: просто отправляла или диктовала «коллегам» полученные коды. Деньги (в среднем речь шла о 50 —100 тысячах рублей) оперативно переводились на счета третьих лиц и через цепочку транзакций обналичивались где-нибудь в другом городе. Например, в Самаре. Правда, в 2019 году проворачивать такие операции стало сложнее: если раньше мошенники могли включиться в игру сразу после получения перевыпущенной «симки», то после того, как банки усилили борьбу с фродом (это англоязычное определение телефонного мошенничества давно прижилось в России), им приходилось ждать примерно сутки после нелегального перевыпуска. «В отличие от известных схем с телефонным мошенничеством — вишингом, когда злодеи пытаются получить у жертвы CVV или СМС-код, схема с перевыпуском сим-карт не такая массовая и ориентирована в первую очередь на солидных состоятельных клиентов», — поясняет руководитель отдела расследований Group-IB Сергей Лупанин, — «Все больше банков договариваются с сотовыми операторами об обмене данными для противодействия фроду: в случае перевыпуска сим-карты, мобильный банкинг временно блокируется и требуется отдельная активация онлайн-банкинга, однако это правило пока действует не у всех». Дыра в системе Тогда группа решила несколько скорректировать профиль, обратив свое внимание на состоятельных людей, находящихся в местах лишения свободы. Казалось бы, есть в этой картине нестыковки: мошенникам нужен был «клиент» с банковским счетом (на котором должна быть приличная сумма), да еще и с подключенным онлайн-банкингом. Но подследственным и осужденным, находящимся в учреждениях ФСИН, вроде бы запрещено пользоваться мобильниками? Оказывается, злоумышленники знали о том, что в этой системе есть приличных размеров дыра: мало того, что «за решетку» проносят отдельные смартфоны, иногда в местах, не столь отдаленных, умудряются организовать целые колл-центры. Этим-то и была недолгой — о поставках телефонов в места заключения узнали и правоохранители, что вылилось в совместную инициативу МВД, ФСБ и ФСИН по блокировке сотовой связи в местах лишения свободы. Естественно, и деятельность самой группы не могла остаться без внимания: многочисленные хищения у клиентов российских банков (и не важно, где они в тот момент находились) стали поводом для проверки и возбуждения уголовного дела. В ходе расследования сотрудники столичного МУРа установили организаторов группы и привлекли к расследованию специалистов Group-IB. В итоге двоих организаторов преступной группы правоохранители задержали в Солнцево и в Коммунарке. «Девушку с симками» — в Подмосковье. А участника группы, занимавшегося обналичкой «взяли» в Самаре. Задержанные уже признались в содеянном, им предъявлены обвинения ч.4 по статье 159 УК РФ (Мошенничество). Подстраховаться не помешает Да, эти мошенники задержаны, кроме того, способ они выбрали не самый популярный. Да и банки не сидят, сложа руки, постоянно совершенствуя защиту. Собственно, это дело, указав на брешь в система безопасности кредитных организаций, пойдет им на пользу. Однако и рядовым гражданам не стоит расслабляться, уповая на то, что кто-то будет оберегать их днями и ночами. Что же сделать для того, чтобы деньги не покинули банковский счет волшебным образом с помощью какой-нибудь «девушки с симками», материализовавшись затем где-нибудь в Самаре? Порядок действий в данной ситуации простой, отмечают эксперты. Во-первых, нужно отправиться в салон сотовой связи и написать заявление о том, что перевыпуск SIM-карты возможен только в личном присутствии абонента. Это сразу отметает вариант поддельных доверенностей, прав и других документов. Во-вторых, нужно уточнить у своего банка, что он делает в случае перевыпуска симки. Плюс — нужно не забывать уведомлять кредитную организацию о смене номера. Ведь новый владелец вашей старой SIM-карты может получить доступ к банковскому счету. Не стоит давать ему такую возможность. Доверяй, как говорится, но проверяй.

На Южном Урале задержали подозреваемых в серии краж с карт - https://echochel.ru/news/na-yuzhnom-ur....ru%2Fnews

Цитата

В Челябинской области расследуют уголовное дело о краже денег с банковских карт. В дежурную часть полиции Магнитогорска обратилась 41-летняя местная жительница. Она сообщила, что с ее банковской карты сняли более 16 тыс. рублей. Полицейские задержали подозреваемых в краже средств. Ими оказались ранее судимые безработные жители Свердловской области. «Сотрудниками полиции задокументирована причастность задержанных к совершению более 100 аналогичных преступлений, ущерб по которым устанавливается. Одному из подозреваемых избрана мера пресечения в виде заключения под стражу, другому — подписка о невыезде и надлежащем поведении. Задержанные пояснили, что в одном из мессенджеров у неизвестного лица приобрели реквизиты банковской карты. Данные карты они вводили в интернет-магазинах и тем самым похищали денежные средства, заказывая себе товары и услуги», — сообщили в пресс-службе регионального управления МВД. Возбуждено уголовное дело по статье о краже.

В России за пять лет число киберпреступлений выросло в 25 раз - https://www.kommersant.ru/doc/4423571?....ru%2Fnews

Цитата

Генеральный прокурор России Игорь Краснов потребовал усилить борьбу с IT-преступлениями. По его словам, за последние пять лет число таких преступлений в стране выросло в 25 раз, а с начала года негативная тенденция усилилась. «Генеральный прокурор РФ обратил внимание на необходимость совершенствования действующего законодательства в части расширения признаков преступлений в сфере IT-технологий, введения в процессуальные нормы понятия "электронного доказательства", процедур внесудебной блокировки зеркал ранее заблокированных сайтов… Он указал на необходимость активного участия в этой работе всех ведомств»,— говорится в сообщении ведомства. Генпрокурор также обратил внимание на низкий показатель раскрываемости подобных преступлений — 25%. По его словам, если за весь 2019 год было зафиксировано более 294 тыс. киберпреступлений, то в первом полугодии 2020 года их количество уже составляет 225 тыс. В конце 2019 года МВД сообщило о намерении создать отдел для борьбы с преступлениями в IT-сфере. Сроки создания отдела в ведомстве не уточняли. По оценкам экспертов, во время карантинных мер, введенных для борьбы с пандемией коронавируса COVID-19, число киберпреступлений продолжило расти.

Ага, верим про 25 % раскрываемость...........

СКР сообщил о росте уровня киберпреступности в двадцать раз за семь лет - https://www.kommersant.ru/doc/4432641

Цитата

Количество преступлений с применением новейших информационных технологий и интернета в России увеличилось более чем в двадцать раз за последние семь лет, сообщила представитель Следственного комитета России (СКР) Светлана Петренко. По ее словам, в 2019 году этот показатель в сравнении с 2018 годом увеличился почти в два раза. Ранее в МВД сообщили, что в первом полугодии 2020 года число киберпреступлений выросло на 91,7%. «Следственным комитетом в 2019 году и за пять месяцев текущего года расследовано более 13 тыс. преступлений, совершенных с использованием информационных технологий, а также в сфере компьютерной информации»,— сказала госпожа Петренко в интервью телеканалу «Звезда». В числе совершаемых в интернете преступлений — преступления экстремистской направленности и преступления по реабилитации нацизма. В СКР был создан специализированный отдел по расследованию преступлений, совершенных с использованием высоких технологий. «От следователей этого подразделения требуется не только выполнение процессуальных функций, но и создание особых подходов»,— заявила представитель ведомства. В МВД РФ сообщали, что с января по июнь 2020 года рост ИТ-преступности составил 91,7% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Ранее ведомство сообщало о том, что в январе—мае 2020 года зарегистрировано 180,5 тыс. подобных преступлений, что на 85,1% больше, чем за аналогичный период прошлого года.

ФСИН хочет ликвидировать тюремные «колл-центры» - https://www.kommersant.ru/doc/4511968?...um=desktop

Цитата

Федеральная служба исполнения наказаний (ФСИН) на ближайшем заседании Совбеза РФ предложит план по ликвидации фальшивых банковских колл-центров, ведущих свою деятельность из тюрем. Служба планирует запросить 3 млрд руб., чтобы установить технику, способную ситуативно генерировать помехи сотовой связи. От телефонного мошенничества страдают клиенты крупнейших банков: только Сбербанк зафиксировал с начала года почти 2,9 млн обращений клиентов о попытках взлома. Но реакция ФСИН может оказаться запоздалой: по данным компаний в сфере информбезопасности, колл-центры вовсю переезжают «на волю». Руководство ФСИН 1 октября представит на Совете безопасности РФ доклад о цифровой трансформации, в рамках которого расскажет о планах по борьбе с подпольными колл-центрами в тюрьмах и колониях, рассказал “Ъ” высокопоставленный сотрудник службы, отказавшись раскрыть детали проекта. Информацию подтвердил источник “Ъ” в правительстве. Топ-менеджер госкорпорации «Ростех», сотрудничающей с ФСИН по цифровизации, уточнил, что ведомство планирует запросить из бюджета около 3 млрд руб. на оснащение высокотехнологичным оборудованием, которое будет глушить сигнал сотовых операторов на местах. «Рассматривается несколько решений. Планируется применять комплекс средств: где-то это экранирование сигнала, где-то — генераторы выборочных помех. Например, один модуль такого устройства сканирует эфир и, когда находит устойчивый сигнал, бросает туда помехи. То есть он работает не постоянно, а ситуативно»,— объяснил “Ъ” топ-менеджер «Ростеха». Он добавил, что ФСИН пока отказывается от идеи использовать в тюрьмах постоянные генераторы помех — глушилки связи, как, например, при проведении Единого государственного экзамена. Проблема в том, что при постоянной работе электромагнитное излучение может негативно сказываться на здоровье сотрудников тюрем и контингента, поясняет источник. О массовой работе подпольных колл-центров в тюрьмах говорят как представители банков, так и специалисты в области информационной безопасности. В Альфа-банке “Ъ” сообщили о существенном росте телефонных мошенничеств в период пандемии. В Сбербанке с начала года официально зафиксировали почти 2,9 млн обращений клиентов о попытках обмана. В сравнении с 2019 годом объем увеличился более чем вдвое. По словам директора по развитию направления «Кибербезопасность для населения» компании «Ростелеком-Солар» Олега Седова, еще в июне был зафиксирован трехкратный рост мошеннических операций через «телефонный фрод» за первые месяцы активной коронавирусной изоляции. «Увеличилось количество звонков не только на мобильные, но и на стационарные номера. А ими чаще пользуются пожилые люди, которые наиболее подвержены манипуляциям со стороны мошенников»,— отмечает господин Седов. Станислав Кузнецов, зампред правления Сбербанка, в интервью «Известиям» 29 сентября : " Мы фиксируем, что мошенники есть почти в каждом третьем учреждении службы исполнения наказаний в России". Самая популярная схема обмана, по словам технического директора Trend Micro в России Михаила Кондрашина, это убедить пользователя передать злоумышленникам номер из пришедшей СМС, якобы чтобы отменить платеж или под другим подобным предлогом. Часто мошенники звонят рано утром или поздно вечером, чтобы застать жертву врасплох, а беседа начинается с фразы: «С вашей карты был совершен подозрительный платеж». Чтобы повысить эффективность звонков, злоумышленники нередко используют утекшие в сеть базы данных организаций, например интернет-магазинов, указывает руководитель блока специальных сервисов Infosecurity a Softline Company Сергей Трухачев. «Если обратиться к потенциальной жертве по имени и отчеству, это повышает вероятность успешного исхода. Впрочем, мошенники практикуют и "холодные звонки", просто перебирая телефонные номера»,— говорит он. Сама по себе идея глушить сотовую связь в тюрьмах неплоха, считает господин Трухачев, однако у нее есть определенные риски. Нужно обеспечить должное покрытие территории, что может быть проблемой в случае нахождения пенитенциарных учреждений в густонаселенных районах, поясняет он, а также организовать объективный контроль за работой систем подавления сотовой связи, чтобы исключить человеческий фактор. Впрочем, даже глушилок в тюрьмах и колониях может оказаться недостаточно для борьбы с телефонным мошенничеством. По данным Group-IB, ситуация в этой сфере уже меняется: если раньше большая часть мошеннических звонков действительно совершалась из подобных учреждений, то сейчас большинство колл-центров работают «на воле», иногда даже за границей, а в этом случае для их нейтрализации необходимо международное взаимодействие на государственном уровне.

Цитата
lostintime пишет: А что, оперативная работа в МЛС уже не ведётся?

Все давно уже коммерциализировано в Российском государстве..............

Брянские полицейские задержали телефонного мошенника из Самары - https://newsbryansk.ru/fn_618332.html

Цитата

Сотрудниками брянских правоохранительных органов совместно с коллегами из Самары задержан 39-летний мужчина, подозреваемый в серии телефонных мошенничеств. В его транспортном средстве было обнаружено 13 мобильных телефонов, 5 SIM-карт, банковская карта, а также блокноты и тетради с записями. Как сообщают в пресс-службе регионального управления МВД, по предварительной версии, подозреваемый входил в состав преступной группы. Они действовали по классической схеме: рассылали жертвам СМС-сообщения с уведомлением о блокировке банковских карт, в которых указывался контактный номер. Примечательно, что он был похож на номера реально существующих финансовых организаций. Далее злоумышленники представлялись сотрудниками банков и под разными предлогами выманивали у потерпевших персональные данные, чтобы украсть средства. Таким образом в период с июля 2019 года по март 2020 года доверчивые брянцы лишились 3 миллионов рублей. В настоящее время весь основной "костяк" преступной банды задержан. Также уже известны личности большинства их сообщников. Ведутся оперативно-розыскные мероприятия. В отношении задержанного возбуждено уголовное дело. В скором времени он будет этапирован из Самары в Брянск. Также продолжается установление личностей всех пострадавших.

В Московском регионе задержали организаторов мошеннического "колл-центра" - https://www.interfax.ru/moscow/734744

Скрин из видео с задержанными - https://www.1tv.ru/news/2020-10-30/395...um=desktop

Цитата

Московские полицейские задержали подозреваемых в организации преступного сообщества, участники которого похищали деньги с банковских счетов граждан, сообщила официальный представитель МВД России Ирина Волк. "Предварительно установлено, что злоумышленники организовали колл-центр, откуда звонили потенциальным жертвам и представлялись сотрудниками службы безопасности банка", - сказала Волк журналистам в четверг. Выясняя у клиентов конфиденциальную информацию, они получали доступ к их счетам и затем покупали на их деньги дорогую цифровую технику в интернет-магазинах, которую впоследствии продавали, сообщила представитель МВД. По словам Волк, на криминальную схему оперативники вышли после заявления женщины, сообщившей о хищении с ее банковских счетов более 2,8 млн рублей. По факту кражи было возбуждено уголовное дело. "Сотрудники установили двоих подозреваемых - курьеров, на которых, по версии следствия, оформлялись заказы, оплаченные банковскими картами потерпевшей. Один из них был задержан с поличным при попытке получения товара", - сказала Волк. Она пояснила, что второго предполагаемого соучастника и 10 курьеров оперативники задержали в Красногорске Московской области. "Позже был задержан еще один подозреваемый, который, предположительно, занимался распределением заказов между курьерами, контролем передачи товара на сбыт, переводом денежных средств в криптовалюту", - сообщила представитель ведомства. По предварительным данным полиции, подозреваемые оформили свыше 420 заказов техники, совершив более 70 хищений. По всем фактам возбуждены уголовные дела. Волк сообщила, что все 13 фигурантов были арестованы. В отношении организаторов преступного сообщества следователи столичной полиции завели уголовное дело по ст.210 УК РФ, уточнила она. В настоящее время устанавливаются все участники этой незаконной деятельности, сказала представитель МВД. Кроме того, в МВД России выразили благодарность сотрудникам служб безопасности Сбербанка, банка ВТБ и ООО "Сеть Связной" за оказанное содействие.

"Обчистили" счета на 283 000 рублей: лже-сотрудников банка задержали в Новосибирской области - https://kurer-sreda.ru/2020/10/28/6153...oj-oblasti

Цитата

В ходе комплекса оперативно-розыскных мероприятий и следственных действий сотрудники уголовного розыска Управления МВД России по Новосибирской области при поддержке бойцов СОБР Управления Федеральной службы войск национальной гвардии РФ по Новосибирской области и отряда специального назначения «Гром» ГУ МВД России по Новосибирской области пресекли противоправную деятельность четверых жителей Новосибирска в возрасте от 32 до 38 лет, подозреваемых в совершении мошеннических действий с использованием информационно-телекоммуникационных технологий под предлогом предоставления кредитов в отношении жителей различных субъектов Российской Федерации. Оперативники установили, что подозреваемые незаконно приобретали у неустановленных лиц базу данных с клиентами, которым ранее было отказано в предоставлении кредитной услуги, и осуществляли звонки данным лицам с предложением о кредите. Злоумышленники представлялись работниками вымышленного банка, который за оплату «клиентом» страховки, комиссии и курьера готов был предоставить ему денежные средства в кредит. Оплата осуществлялась посредством перевода денежных средств на счёт, после чего «работники банка» исчезали. В настоящее время сотрудниками полиции установлена причастность к 9 эпизодам преступной деятельности фигурантов. Общая сумма ущерба составила более 283 тысяч рублей. При проведении обысков по местам проживания злоумышленников полицейские изъяли 11 единиц компьютерной техники, 52 сотовых телефона, 86 сим-карт различных операторов, 35 банковских карт и черновые записи, содержащие сведения о преступной деятельности. Следователем Главного следственного Управления МВД России по Новосибирской области возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации «Мошенничество». В отношении задержанных избрана мера пресечения в виде домашнего ареста. Проводятся дальнейшие оперативные мероприятия и следственные действия, направленные на установление иных эпизодов преступной деятельности фигуранта.

В Новокузнецке осуждены подельники неизвестного хакера, обогащавшегося с помощью вируса/
https://www.city-n.ru/view/444320.html
Куйбышевский районный суд Новокузнецка рассмотрел уголовное дело о мошенничестве в сфере компьютерной информации. В преступлениях (18 эпизодов) обвиняли двоих новокузнечан — Илью Петрова и Рустама Исмаилова, им вынесен приговор. Они исполнители. Организатор аферы неизвестен. Его личность устанавливается.

Как было установлено, в 2018 году неизвестный злоумышленник разработал программу, при открытии которой компьютер поражали вирусы, а её разработчику становились доступны входы в различные программы. Аферист под видом клиента обращался в компании, которые занимались продажей ж/д билетов. Он присылал им письма, в которых были спрятаны вирусы. Когда вредоносные программы запускались, злоумышленник получал доступ к паролям, благодаря которым он заходил в систему бронирования и покупал за счёт различных организаций билеты на поезда, следующие по территории России. Помогали хакеру в совершении преступлений двое жителей Новокузнецка — Илья Петров и Рустам Исмаилов. Они занимались поисками подставных лиц, чьи данные вбивались при «покупке» электронных билетов. А затем эти лица оформляли возврат на вокзале южной столицы Кузбасса. За три весенних месяца прошлого года мошенники «заработали» таким образом свыше 800 000 рублей. В числе потерпевших числятся три фирмы из Екатеринбурга, Москвы и Киева. После того, как их представители обратились в полицию, было возбуждено уголовное дело.

Вину в преступлениях новокузнечане полностью признали. И возместили большую часть причинённого ущерба. Илью Петрова и Рустама Исмаилова Куйбышевский районный суд приговорил к трём годам условного срока, а также постановил вернуть оставшиеся 238 000 рублей похищенных средств.