Форум

МФО МаниМен выдают кредиты по одним только паспортным данным?

Мошенническое оформление кредита на физлицо МФО МаниМен
  • 1
#1
03.02.2016 19:58
Впервые столкнулась с ситуацией мошенничества такого плана. 13.01.2016 утром на рабочий телефон поступил звонок от девушки (не представилась по имени) которая назвалась сотрудницей МФО МаниМен, и стала утверждать, что я брала у них кредит и просрочила оплату. На вопрос - какой договор (дата номер сумма) я у них подписывала - сказала, что заявка оформлялась в интернете путем отправки им моих паспортных данных, а одобрение происходит после получения ими СМС кода который они отправляют на номер телефона так же указанный в интернет-заявке, на этот номер они перед одобрением звонят и удостоверяют личность. Деньги так же перечисляют на карту, киви кошелек, кошелек веб мани который указан в заявке.
Естественно никакой заявки я не делала и денег ни в какой форме не получала, тк сотовый телефон один уже лет десять, все карты со мной, а вот паспортные данные вкупе с рабочим телефонам думаю любой человек периодически где то оставляет. Данные, конечно, направлены в правоохранительные органы. Удивителен сам факт перечисления денег неизвестно кому таким незатейливым способом. Может быть представители организации здесь ответят на вопрос - как все таки они идентифицируют получателя денег, так как если дело дойдет до суда то ключевые моменты - это договор и факт получения денег. На вопрос - как вы проверяете номер телефона - кому он принадлежит, куда конкретно вы перечисляете деньги - девушка не смогла ответить.
 
Сказали «Спасибо»: 1
 
#2
03.02.2016 20:01
Цитата
LyudmilaL пишет:
как все таки они идентифицируют получателя денег,

Обязательно. На анонимный кошелек Киви денег никому не дадут.
 
 
#3
04.02.2016 08:40
Цитата
predator67 пишет:
На анонимный кошелек Киви денег никому не дадут.

Интересно - мошенник Сидоров сможет оформить неанонимный кошелек на фамилию Иванова?
Изменено: камо - 04.02.2016 08:40
Как правило, банк не обсчитывает, ему хватает профита от ошибок, допущенных клиентом. Полезные ССЫЛКИ о том, как НЕ наступить на чужие грабли.
 
 
#4
04.02.2016 09:41
По словам девушки - они переводят деньги на счет - и перечислила указанные варианты, куда конкренто перевели - не сказала, запросила у них информацию, я не оформляла никаких кредитных карт или кошельков, дебетовых карт две, туда ничего не поступало.
 
 
#5
04.02.2016 19:24
Нашла, что вроде бы делают переводы на ЯндексДеньги, а после регистрации кошелька можно привязать любую карту введя левые паспортные данные, посмотрим ответят ли на запрос.
 
 
#6
05.02.2016 12:12
Цитата
LyudmilaL пишет:
на этот номер они перед одобрением звонят и удостоверяют личность

Удостоверяют по голосу? smile:D Или просто просят еще раз повторить паспортные данные, что бессмысленно.
Круто ты попал на рубли!...
В России деньги - дефицит!
Денег нет? Идите в ... бизнес!
 
 
#7
05.02.2016 13:31
как вариант кто то воспользовался копией паспорта. сейчас где только паспорт не копируют и куда потом эти копии деваются уже не проследишь
 
 
#8
05.02.2016 14:06
Цитата
mcsimov пишет:
как вариант кто то воспользовался копией паспорта. сейчас где только паспорт не копируют и куда потом эти копии деваются уже не проследишь

Да, но что бы потом требовать деньги с владельца паспорта должны подтвердить, что деньги ты ему перевел, а не безымянный кошелек, а они, видимо, именно это и практикуют.
 
 
#9
05.02.2016 14:10
Цитата
LyudmilaL пишет:
Да, но что бы потом требовать деньги с владельца паспорта должны подтвердить, что деньги ты ему перевел, а не безымянный кошелек, а они, видимо, именно это и практикуют.


в суд они не пойдут - понимают, что бесполезно так что будут доставать звонками в надежде что получат хоть что то
 
 
#10
08.02.2016 14:57
Согласна smile:) , но в суд пойду я, если хотя бы в одном БКИ нарисуется этот кредит, сейчас к сожалению идти не с чем
 
 
#11
08.02.2016 15:16
Цитата
LyudmilaL пишет:
если хотя бы в одном БКИ нарисуется этот кредит


а вы письменно у них документы по кредиту запросите, не дадут тогда и в суд иском об истребовании документов плюс моральный ущерб за нарушение прав потребителя. хотя бы тысяч 5 - 10 но присудят...)))
 
 
#12
08.02.2016 22:33
Цитата
mcsimov пишет:
моральный ущерб за нарушение прав потребителя

для этого нужно быть потребителем (т.е. признать факт заключения договора)
АМТ † Холдинг-Кредит † Пушкино † МастерБанк † Евротраст † Западный † Навигатор † Софрино † Волга-Кредит † Транснациональный † Тусар † Русславбанк † Капиталбанк † Кредит-Москва † Росинтербанк † Военно-промышленный банк † Айманибанк † Югра
 
 
#13
09.02.2016 12:20
Цитата
mcsimov пишет:
вы письменно у них документы по кредиту запросите, не дадут тогда и в суд иском об истребовании документов плюс моральный ущерб за нарушение прав потребителя. хотя бы тысяч 5 - 10 но присудят...)))

Уже сделала, но думаю вряд ли что то предоставят, в суд им идти не с чем, обмен в этом случае не имеет смысла
Цитата
colorprint :
для этого нужно быть потребителем (т.е. признать факт заключения договора)

моральный ущерб готовлюсь взыскать, не как потребитель, а если будут данные в моей кредитной истории, сама помогала людям с такими проблемами, аж целых 10 т.р. присуждали smile:D
 
 
#14
10.02.2016 19:07
Цитата
colorprint пишет:
для этого нужно быть потребителем (т.е. признать факт заключения договора)

Неправда. Я взыскивала много раз. И факт заключения договора, разумеется, не признавался. Решения выложены в теме про МБА-финансы.
 
 
#15
10.02.2016 20:17
Цитата
ИЮ1982 пишет:
Неправда. Я взыскивала много раз. И факт заключения договора, разумеется, не признавался. Решения выложены в теме про МБА-финансы.


Простите, не могли бы поподробнее сказать, в какой конкретно ситуации Вы это взыскивали?
 
 
#16
10.02.2016 20:51
Когда кредит был оформлен на человека, который кредитный договор не подписывал.
 
 
#17
11.02.2016 15:21
По Вашей заявке не было выявлено противоправных действий, служба безопасности нашей компании свяжется с Вами по указанному ранее телефону.

С уважением,
Техническая поддержка МаниМен

Вот так отвечают на запрос о том что было оформлено на мой паспорт
 
 
#18
27.05.2016 23:12
на мое имя манимен тоже оформил кредит и послал об этом ведения в НБКИ.
Написал заявление в полицию по месту нахождения этой конторы в западном округе Москвы, а там оперуполномоченный говорит, что у него полно таких заявлений на Манимен и лично на ее директора Бориса Батина, они даже думают - не сами ли они себе эти кредиты выдают. По его мнению, если мошенничество было, то писать должна сама МФО, поскольку у нее были деньги и она их отдала тому. кто предоставил подлжные документы, а у если Вы ничего ни у кого не брали, то соответственно ничего у вас не убыло и соответственно ущербв вам не нанесен. Говорят вот когда вот если у Вас вымогать деньги начнут, тогда и приходите.
Заявление конечно приняли, но за полтора месяца прошедших с принятия никаких вестей. Манимен тоже никак не отреагировал на то принесенный им талон из полиции и претензии, только что стал звонить на номер указанный в качестве контактного в претензии, каждый раз грубый голос делает вид, что претензию не получали, но потом обещает разобраться...
Изменено: Leoleo - 27.05.2016 23:24
 
 
#19
29.05.2016 20:44
Цитата
Leoleo пишет:
По его мнению, если мошенничество было, то писать должна сама МФО, поскольку у нее были деньги и она их отдала тому. кто предоставил подлжные документы, а у если Вы ничего ни у кого не брали, то соответственно ничего у вас не убыло и соответственно ущербв вам не нанесен. Говорят вот когда вот если у Вас вымогать деньги начнут, тогда и приходите. Заявление конечно приняли, но за полтора месяца прошедших с принятия никаких вестей.

Это мнение всех сотрудников полиции, отказ на возбуждение уголовного делать написан через пару дней сразу был, по почте может придет в ближайшее время вам письмо, а может и не придет, а просто галочка стоит в журнале, что отправили, есть желание получить официальную бумагу сходити в отделение, вам выдадут копию.
 
 
#20
29.05.2016 23:28
Цитата
LyudmilaL пишет:
Вот так отвечают на запрос о том что было оформлено на мой паспорт

Так в итоге то что? Пусть в суд подают, и доказывают, что вы кредит брали. У нас вроде письменная форма договора для займов и кредитов ГК установлена
Как я уже писал, моя политика была и остается прежней: ни рубля Грефу, ни рубля Костину.
 
 
#21
29.05.2016 23:55
Я тоже так понимаю, что они должны подавать в суд и доказывать. Но Мани Мен просто предпочитает звонить и вымогать деньги. Вообще какая-то парадоксальная ситуация. Любой такой например господин Батин из, например Манимена может говорить, что он оформил кредит на любого человека, паспортные данные которого он где-то раздобыл и этот факт полицию абсолютно никого не волнует. По поводу простой письменной формы - они говорят, что у них через интернет и это является аналогом простой письменной формы - на основании п. 2 статьи 160 Гражданского кодекса
 
 
#22
04.07.2016 17:27
В суд им идти не с чем, в итоге после моего обращения в полицию Москвы они написали заявление на меня, но попало оно совершенно в другой город, где по их данным я проживаю, нашла меня полиция через рабочий телефон, он у них был реальный, жду когда их писанину переправят в мой город и запросила данные из БКИ для суда.
Как пишет девушка вот в этой теме http://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=...age4795528 выдача денег происходит после отправки им фото ИМЕННОЙ карты, жажду ее увидеть. На полях этого сайта читала про схемы мошенничества используемые самими сотрудниками банков, когда отбираются люди, которые аккуратно платят потребкредиты - берут их паспорта, оформляют на них карты и осуществляют такие операции - видимо это и имеет место быть.
 
 
#23
06.07.2016 18:49
Цитата
LyudmilaL пишет:
В суд им идти не с чем

Выписка из любого кредитного бюро есть чтобы был виден кредит? Если да то достаточно этого, можно в суд, далее сам суд с них истребует все документы . А на что они написали заявление на Вас то? И что говорит полиция по этому поводу?
 
 
#24
27.08.2018 10:21
Попала в точно такую же ситуацию!


Подскажите, что делать и как ускорить решение данной проблемы??? smile:help:

Кто как решил данную проблему? Подскажите в личку!
 
 
#25
27.08.2018 21:01
Цитата
oreshkina пишет:
Подскажите, что делать и как ускорить решение данной проблемы??? Рисунок


Кто как решил данную проблему? Подскажите в личку!


По поводу признания договора недействительным вам форумчане подскажут.
А вот сам рекомендую обратиться в кредитные бюро и запросить кредитную историю (НБКИ, Эквифакс, ОКБ).
У меня недавно отбитые на голову паспорт копирнули, пока жду ответа от надзорной инстанции.
 
 
  • 1
Форумы » Банки » Конфликтные ситуации

Все продукты Банки.ру

Калькуляторы

Калькулятор туристической страховкиКалькулятор ипотечного страхованияКалькулятор вкладовКалькулятор кредитовКалькулятор ипотекиКалькулятор автокредитовКалькулятор КаскоКалькулятор ДМСКалькулятор медицинской страховкиКалькулятор ОСАГОКалькулятор займа

Вклады и инвестиции

Вклады в СбербанкеВ рубляхС высоким процентомВклады с онлайн заявкойКупить ПИФыВклады в МосквеКупить облигацииАкции российских компанийАкции ГазпромАкции Голубые фишкиНакопительные счетаНакопительные счета с ежедневным начислением процентовКурс золота

Кредиты и займы

Кредит онлайнКредит для пенсионеровСрочный займ на картуЗайм без отказаБеспроцентный займРефинансирование кредитовКредит под залогКредиты в МосквеЗайм на картуЗайм онлайнАвтокредитыКредитная история онлайн бесплатноВзять кредитЛучшие кредитыКредит на ноутбукКредит без посещения банкаКредит с подтверждением дохода

Ещё

1 доллар в рублях1 евро в рубляхКурсы ЦББанки РоссииБанки на картеОтзывы о банкахОтзывы о страховых компанияхЛичный кабинет агентаНародный рейтинг МФОСтатьиНовостиФинансовый словарьАлкокалькуляторДКПКадастровая выписка
Показать ещеСкрыть

Страхование

Ипотечное страхованиее-ОСАГООСАГО в МосквеПродлить ОСАГОПродлить ОСАГО в МосквеСтраховка автомобиля ОСАГОРасчёт стоимости каскоКаско в МосквеОСАГО без ограниченнийОСАГО для начинающихРасширенный полис ОСАГООСАГО в Санкт-ПетербургеКаско от угонаКаско на годКаско на второй годДМС страхованиеСпортивная страховкаСтрахование квартирыАнтиклещТуристическая страховкаАлкогольный калькулятор для водителейДКП автоУзнать кадастровый номер

Карты

Онлайн заявка на кредитную картуКредитная карта Тинькофф ПлатинумОнлайн заявка на дебетовую картуКарты с кэшбэком 2024Карты с бесплатным обслуживаниемКредитки без справки о доходахКредитные карты PlatinumМолодежные кредитные картыКредитные карты на 50 000 рублейКредитная карта за 5 минутКредитные карты на 500 000 рублейДебетовые карты Мир UnionPayДебетовые карты UnionPayКредитные карты UnionPayКредитные карты МИР UnionPayКредитные карты без подтверждения доходаКредитные карты срочноДоступные кредитные картыКредитные карты по паспорту с моментальным решениемКредитные карты 100% одобрениеКредитные карты в Москве

Ипотека

Ипотека в Альфа-БанкеИпотека в ВТБИпотека в СбербанкеРефинансирование ипотекиЛьготная ипотекаИпотека на вторичное жильеИпотека в МосквеИпотека для IT-специалистовИпотечное менюИпотека от застройщиковДальневосточная ипотекаРефинансирование семейной ипотекиИпотека под залог недвижимостиИпотека для врачей

РКО

Открыть расчетный счет онлайнРКО СбербанкРКО в Т-БанкеРКО в ВТБРКО в Райффайзен банкеЭквайрингРегистрация бизнесаРасчетный счет для ИПРасчетный счет для ОООЛучшие банки для ИПЛучшие банки для ОООБесплатный расчетный счет для ИПБесплатный расчетный счет для ОООРКО в ТочкеРКО в Альфа-БанкеРКО в ПромсвязьбанкеРКО в ОТП БанкеРКО В ГазпромбанкеРКО В СовкомбанкеБанковские гарантииКредиты для бизнесаСервис проверки контрагентовСправочник организаций по ОКВЭД

Дебетовые карты

Дебетовые карты ТинькоффДебетовая карта «Мир»Дебетовые карты «Mir Supreme»Карты UnionPayВиртуальные дебетовые картыКарты с бесплатным обслуживаниемДетские картыСоциальные карты москвичаТоп дебетовых картМоментальные картыКарты с высоким процентом на остатокЗарплатные картыДебетовые карты СбербанкаДебетовые карты Альфа БанкаДебетовые карты ВТБДебетовые карты Газпромбанка

Потребительские кредиты

Мастер подбора кредитаПотребительские кредитыКредит наличнымиКредит на картуКредиты для самозанятыхКредиты для безработныхРефинансирование кредитаКредит под залог автоКредит под залог недвижимостиОнлайн заявка на кредитЧерез Госуслуги

Микрозаймы

Займ на карту без процентов за первый займОнлайн займы на банковскую карту срочноСрочные экспресс займы онлайнОформить и получить простой микрозайм наличнымиСрочный онлайн микрозайм на киви кошелек без отказаСрочно получить деньги на карту круглосуточноОнлайн займ без отказа пенсионерамЗайм студентам с 18 лет без работыВзять быстрый займ денег в долгЗаймы на длительный срок с ежемесячной оплатойMoney Panda MX

Кредитные карты

Взять кредитную картуКредитные карты банка Русский СтандартКредитные карты ТинькоффКалькулятор кредитной картыКредитные карты без отказаВиртуальные кредитные картыКредитные карты без посещения банкаМоментальные кредиткиКарта рассрочки «Халва» от СовкомбанкаКредитные карты Альфа БанкаКредитные карты СбербанкаКредитные карты ВТБКредитные карты ГазпромбанкаКредитные карты Почта БанкаКредитные карты МТСКредитные карты банка Открытие

Расчетно-кассовое обслуживание

Открытие счета в СберБанк онлайнСчет для ИП в СберБанке условияОткрыть счет для ИП онлайнРКО для ООО открытьРасчетный счет в ТочкеБизнес банк ТинькоффОткрыть расчетный счет

Ипотечные кредиты

Взять ипотеку на строительство дома с нуляСоциально ипотечное кредитованиеПрограммы льготной ипотеки для молодой семьиИпотека на приобретение дома в сельской местностиИпотека на строящиеся квартирыПолучить ипотеку без подтвержденного доходаПрограмма господдержки ипотечного кредитованияИпотека для многодетных семей с минимальным процентомИпотека на загородный дом в СНТСоциальная ипотека для работников школы

Депозиты

Облигации федерального займа доходностьКупить дивидендные акцииСберБанк вклады депозитыСберБанк управление активами ПИФы доходностьДепозит онлайнАкции ГазпромETF на московской биржеРоснефть акции ценаАкции Лукойл ценаПенсионные вклады

ОСАГО и Каско

Рассчитать стоимость каскоОСАГО от ИнгосстрахПролонгация ОСАГОРассчитать стоимость ОСАГОКаско в МосквеКаско в рассрочкуКаско на старый автомобильКаско от бесполисныхКаско на KIAКаско на LadaКаско на CheryЭлектронный полис е-ОСАГООСАГО от АльфаСтрахованиеОСАГО от Тинькофф СтрахованиеОСАГО от РосгосстрахОСАГО от Сбер Страхование