Форум

Уралсиб просит показать… диплом об образовании.

Это нормально?

  • 1
Добрый день

Уралсиб просит показать… диплом об образовании.
Брал небольшую подработку, заключил с компанией договор, попросил, чтобы мне перевели деньги на карточный счет в Уралсибе. И тут приходит на электронную почту официальное письмо от банка с просьбой предоставить договор, на основании которого были перечислены мне средства (со ссылкой на115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов”) и предупреждением о блокировке счета в течении 2х дней. Почитал закон. Сумма перевода в разы меньше 600т.р. (фигурирующей в законе), компания находится в РФ, в этом же городе, все в рублях. Удивился, позвонил в банк, договорились, что пришлю запрашиваемый договор в электронном (отсканированном виде), отослал, они получили. На следующий день от банка приходит письмо с таким содержанием:

"Добрый день,
Подскажите, пожалуйста, у вас есть документ (диплом, свидетельство), подтверждающий квалификацию и позволяющей заниматься данными работами."

По счастью, такой документ у меня есть. Позвонил в свое отделения банка с просьбой, чтобы мне выслали официальное письмо банка с запросом данного документа, а также со ссылками на конкретные пункты 115-ФЗ, которые меня касаются. Старшей по отделению сегодня нет, будет только в понедельник, поэтому пока такое письмо отправить не могут.
У меня вопрос. Это ситуация вполне нормальная?
Изменено: Apron- 18.03.2016 12:20
 
Цитата
Apron пишет:
У меня вопрос. Это ситуация вполне нормальная?

Задайте вопрос или оформите жалобу тут http://www.cbr.ru/Reception/

и тут http://www.fedsfm.ru/citizen/submit-request smile:drink:
 
Цитата
камо пишет:
Задайте вопрос или оформите жалобу тут


Спасибо, напишу. Но, наверное, это бесполезно.

Т.е. с таким никто не сталкивался?
Интересно, ведь многие работают не по специальности и что, если у человека не будет соответствующего документа о квалификации? Идти 5ть лет учится, чтобы затем получить свои деньги? ))
Да и я теперь беспокоюсь, предъявлю я им диплом, не скажут ли они, что не считается, ибо более 5лет прошло после защиты и надо проходить курсы повышения квалификации? ))
Изменено: Apron- 18.03.2016 18:25
 
В бытность моей работы в одной из It-контор у нас органы проверяли создание для заказчика "звездного неба" на сайте. Видать, описывали и к делу приобщали скриншоты smile:D
 
Цитата
Apron пишет: Подскажите, пожалуйста, у вас есть документ (диплом, свидетельство), подтверждающий квалификацию и позволяющей заниматься данными работами
Давайте подробности для форумчан - какие работы выполняли? Чтобы хоть отдалённо оценить степень адекватности запроса от банка.
Изменено: Poor Yorik- 18.03.2016 20:27
 
Цитата
Poor Yorik пишет:
Давайте подробности для форумчан - какие работы выполняли? Чтобы хоть отдалённо оценить степень адекватности запроса от банка.

Проектные работы (строительство), проектирую ряд небольших промышленных сараек (железобетон, металл).

Цитата
Вельзевул пишет:
В бытность моей работы в одной из It-контор у нас органы проверяли создание для заказчика "звездного неба" на сайте. Видать, описывали и к делу приобщали скриншотыРисунок

Гы, то есть в моем случае могут запросить еще и проектную документацию и пригасить эксперта для оценки ее качества. ))
 
У меня разок пытались свидетельство о браке потребовать при работе с личным, не кредитным счетом. Заявление о закрытии счета в связи "с систематическим нарушением сотрудницей такой то законодательства такого то" заставило поумерить пыл - видимо куда то все же эти заявления уходят на просмотр, а не остаются в местечковом отделении навеки.
Потом по секрету младшие сотрудники сказали что мол начальница отделения, или как там они себя называют, ищет своей дочурке богатого папика.
 
Цитата
Apron пишет:
Подскажите, пожалуйста, у вас есть документ (диплом, свидетельство), подтверждающий квалификацию и позволяющей заниматься данными работами."
Цитата
Apron пишет:
Проектные работы (строительство), проектирую ряд небольших промышленных сараек (железобетон, металл).
smile:o А разве банк надзорный орган что бы проверять лицензии, разрешения, членство в СРО, квалификацию и уровень образования? Полномочия банка запросить Договор по которому были произведены расчеты с вами.
 
Цитата
Apron пишет:
У меня вопрос. Это ситуация вполне нормальная?

Многие банки заболели в последнее время в связи с 115 ФЗ паранойей, а в этом случае оправданными являются любые подозрения! smile:)
 
Цитата
Гектор пишет:
Многие банки заболели в последнее время в связи с 115 ФЗ паранойей, а в этом случае оправданными являются любые подозрения!
Не только банки, сам ЦБ РФ тоже.
У многих банков "остужал пыл" в связи с неправомерными требованиями по ФЗ-115.
 
Понятно, т.е. никого особо не удивили данные требованиями от банка. smile:)
Я думал, получу официальное письмо, а потом буду им в отместку его в интернетах тиражировать, мол, смотрите какой маразм в этом банке. А сейчас мне ничего не пишут, не звонят, наверное, съехали, тогда и я не буду усердствовать в получении этого запроса.
Только сегодня опять звонили с супер-предложением на супер-кредит уже одобренным 'только для меня' как супер-клиенту. Я, конечно понимаю, что эти отделы банка никак не связаны, только выглядит цинично. smile:)
 
Цитата
Гектор пишет:
Многие банки заболели в последнее время в связи с 115 ФЗ паранойей, а в этом случае оправданными являются любые подозрения!
Они не сами заболели, их регулятор инфицировал smile:D
Хотя, с другой стороны, я, например, регулярно использую для целей, описанных автором, счет в Ситибанке и ни разу ничего подобного не требовали (ни договоров, ни иных мандатов). А уж Ситибанк никак нельзя заподозрить в отсутствии паранойи, а то и психопатии по части 115-го ФЗ smile:pardon:
То есть УралСиб перебдел конкретно, но кто их знает, с чем это связано, и какие у них были прецеденты.
Цитата
Apron пишет:
Проектные работы (строительство), проектирую ряд небольших промышленных сараек (железобетон, металл).
Тут, вообще-то, должны не дипломом интересоваться, а допуском СРО на проектирование, которого не может быть у физ.лица.
Но и в этом случае - это не компетенции банка.
Изменено: kot487- 21.03.2016 17:43
 
Цитата
Apron пишет:
Только сегодня опять звонили с супер-предложением на супер-кредит уже одобренным 'только для меня' как супер-клиенту. Я, конечно понимаю, что эти отделы банка никак не связаны, только выглядит цинично.Рисунок

Это из разных отделов звонят smile:D Вы попробуйте потом кредит получить.
 
Проверяют договор на фиктивность smile:D
У банков реально сейчас паранойя из-за 115-ФЗ
 
Может, не совсем по теме, но.... В офисе ХКФ меня устно спросили, есть ли у меня высшее образование. А я всего лишь обратился к ним оформить дебетовку Gold. Оформили smile:gramercy:
 
Цитата
Яхонтовый пишет:
В офисе ХКФ меня устно спросили, есть ли у меня высшее образование. А я всего лишь обратился к ним оформить дебетовку Gold.

Это, скорее всего, для кредитного скоринга, потом посмотрите свою КИ, возможно банк и оттуда данные запрашивал. Они оценивают любого клиента как потенциального заемщика.
Homo Sapiens non urinat in ventum.
 
Цитата
sanator пишет:
свою КИ, возможно банк и оттуда данные запрашивал. Они оценивают любого клиента как потенциального заемщика.


- да, проверка меня у них заняла 5...7 минут. Так что действительно, пробивают.
 
а может им положено проверять договора в рамках 115фз, а может человек шерстяным окажется, как говорили в советское время .... мало ли акробат какой... вот и проверяют есть ли Вам уже 18-ть
... от страховки Вы потом можете отказаться...
 
Цитата
Яхонтовый пишет:
В офисе ХКФ меня устно спросили, есть ли у меня высшее образование. А я всего лишь обратился к ним оформить дебетовку Gold. ОформилиРисунок

у меня в Трасте когда-то спрашивали уровень образования тоже )
АМТ † Холдинг-Кредит † Пушкино † МастерБанк † Евротраст † Западный † Навигатор † Софрино † Волга-Кредит † Транснациональный † Тусар † Русславбанк † Капиталбанк † Кредит-Москва † Росинтербанк † Военно-промышленный банк † Айманибанк † Югра
 
Цитата
AlexanderIzumov пишет:
мол начальница отделения, или как там они себя называют, ищет своей дочурке богатого папика.

А как именно она "искала" вы не в курсе? Она просто тупо самостоятельно проглядывала информацию о вкладчиках или ей кассиры сообщали о крупных вкладах?
Это ведь по идее незаконно?
 
Сейчас банки в исполнении ФЗ-115, в частности руководствуясь Положением ЦБ РФ 499-п Приложением №1 должны при идентификации запрашивать:
1.12. Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности.
1.13. Сведения о финансовом положении.
1.14. Сведения о деловой репутации.
1.15. Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.
Сведения, предусмотренные подпунктами 1.12 - 1.14 , устанавливаются кредитной организацией в отношении клиентов с повышенной степенью (уровнем) риска клиента.
Сведения, предусмотренные 1.15 , устанавливаются в случае реализации кредитной организацией права, предусмотренного пп.1.1 п.1 ст.7, а также в случае, предусмотренном пп.3 п.1 ст.7.3 ФЗ-115
 
Из банков млрды "хакеры" тырят smile:D , а ищут тех кто "по копейке отмывает". Где то здесь писал юзер что по 115 банк его забанил за перевод сыну за обучение в институте.

Чем Россия хороша так это верными пословицами и поговорками : " заставь дурака богу молиться он и лоб пробьет"
В России было две беды - дураки и дороги. Теперь их стало три - дуракам дали интернет.
 
Цитата
romeo13 пишет:
Из банков млрды "хакеры" тырятРисунок
, а ищут тех кто "по копейке отмывает". Где то здесь писал юзер что по 115 банк его забанил за перевод сыну за обучение в институте.


Ага, только сын учится на Кавказе в медицинском колледже, а все вокруг дураки, решили просто так от хорошего клиента избавиться. Ох уж эти банки!
 
  • 1

Все продукты Банки.ру

Показать ещеСкрыть