Форум

Банк Авангард заблокировал карту из-за сомнительных операций

Авангард отказывает в выдаче денег
#1
21.06.2016 23:06
Банк Авангард заблокировал дебетовую карту с остатком 50 тыс рублей. Основание - сомнительные операции, финансирование Бен ладена и прочий новомодный бред.
Пришел в офис с намерением закрыть счет и перевести остаток средств себе на карту Сбера. Отказали. Говорят, только обратно на ту фирму можно отослать откуда поступила зарплата. Говорю там счет закрыт и компания не работает. Попросили принести справку о закрытии счета. Принес. Сейчас говорят: пусть та компания откроет счет занова в том же или другом банке и тольку туда дадут возможность перевести средства с моего счета)). Конечно же, ни о какой возможнлсти забрать средства с кассы банка или хотя бы потратить с карты речи не идет. Веселые ребята в Авангарде. Видимо таких случаев не мало и банк пользуется безвозмездно средствами своих клиентов.
Подал претензию. Наверно опять откажут и писменно.
Собираюсь судится.
Какой был опыт у вас? Можете ли посоветовать адвоката подходящего? Отсудить 50 тыс и отдать их адвокату тоже не очень хочется. Можно ли отсудить больше чем остаток на карте?
Изменено: Бесик- 22.06.2016 06:14
 
 
#2
21.06.2016 23:42
Цитата
Бесик пишет:
Видимо, планируется прикрыть их лавочку и хотят отчитатся перед ЦБ как они борятся с "сомнительными клиентами".

Немного не так. Все, что делается - делается под диктовку ЦБ, а у ЦБ новая фишка - борьба с веерным обналичиванием.
Да, плохие новости. Получение зарплаты теперь тоже сомнительная операция.
Верить в наше время нельзя никому, порой даже самому себе.
Идеологов куаркодов я бы закрыл в психушку, где сидят маньяки и прочие каннибалы.
 
 
#3
21.06.2016 23:56
Боряться и флаг им в руки.

Сомнительные конечно же "борцы"... но это их дело.

Но деньги-то надо человеку вернуть. Я же без всяких лишних претензий пришел. Спокойно попросил закрыть счет и дать возможность перевести деньги. Нет. Вот Авангард они такие "сверхборцы"...
Изменено: Бесик- 21.06.2016 23:57
 
 
#4
22.06.2016 00:17
Цитата
Бесик пишет:
Можно ли отсудить больше чем остаток на карте?

Не можно,а нужно. Да и на юриста,если потратите разумную сумму (скажем,десятку),не составит труда взыскать с Авы,как судебные издержки. Тут главное не переусердствовать. А то просят на юриста и 60,и 100. Естественно,судьи занижают такие издержки,говоря,что они необоснованны.
А где вы территориально то? В профиле стоит Москва,но мало ли..
Изменено: predator67- 22.06.2016 00:18
 
 
#5
22.06.2016 00:31
В Москве я. В столице сей беспредел имеет место быть)).
Можно представить как в регионах ребята самовольничают.
Да десятку на юриста не жалко, только где за такую сумму найти его не знаю и буду признателен за дельный совет.
Набрал в поисковике "адвокат по банковским спорам", поговорил со многими, но толку мало. То на платную или "бесплатную" консультацию зовут, то сразу им не интересно когда про мои скромные 50 тыс слышат. Конкретного человека, который ходил в суд со схожей проблемой и решил его не смог пока найти.
Вот и решил здесь поискать совета.
 
 
#6
22.06.2016 00:37
Цитата
Бесик пишет:
В Москве я.

Личку гляньте.
 
 
#7
22.06.2016 00:49
Цитата
Бесик пишет:
Но деньги-то надо человеку вернуть. Я же без всяких лишних претензий пришел. Спокойно попросил закрыть счет и дать возможность перевести деньги. Нет. Вот Авангард они такие "сверхборцы"...

Вариант А:
1. Пишете в двух экземплярах заявление о закрытии счета и выдаче остатка наличными. Вручаете один экземпляр, а на втором требуете отметку о принятии (с датой и ФИО принявшего лица).
2. Через 7 календарных дней приходите получить остаток наличными.
3. Если не выдают, фиксируете этот факт доступным способом и сразу подаете иск в суд по ЗоЗПП - получаете остаток + 50%

Вариант Б:
1. То же, что и А1, но просите перевести деньги на ваш счет в другой банк.
2. После 7 календарных дней ждете еще два рабочих и, если денег нет, берете выписку со счета (о том, что деньги не пришли) и подаете иск в суд.

Если юриста не привлекать, то все +50% - ваши. Но я бы не стал ожидать халявы - деньги просто вернут.
 
 
#8
22.06.2016 09:49
Цитата
Бесик пишет:
Говорят, только обратно на ту фирму можно отослать откуда поступила зарплата. Говорю там счет закрыт и компания не работает. Попросили принести справку о закрытии счета. Принес. Сейчас говорят: пусть та компания откроет счет занова в том же или другом банке и тольку туда дадут возможность перевести средства с моего счета

А как так получилось, что компания мгновенно закрыла счёт и закрылась сама (или как минимум не закрылась, но существует без счетов)?

Цитата
Bald пишет:
у ЦБ новая фишка - борьба с веерным обналичиванием

Похоже, топикстартер именно им и занимается smile;)
Где найти очки от Махатмы Ганди?
 
 
#9
22.06.2016 09:52
А были другие приходы зарплаты от этого юр.лица? Или это была самая первая зарплата от него на эту карту? И после первой зарплаты фирма через неделю закрыла все счета и сама закрылась?
Изменено: Cheetah- 22.06.2016 09:52
 
 
#10
22.06.2016 10:22
Цитата
Бесик пишет:
Подал претензию. Наверно опять откажут и писменно.

Пишите жалобы - http://www.cbr.ru/Reception/

и тут http://www.fedsfm.ru/citizen/submit-request http://www.fedsfm.ru/citizen/order
Как правило, банк не обсчитывает, ему хватает профита от ошибок, допущенных клиентом. Полезные ССЫЛКИ о том, как НЕ наступить на чужие грабли.
 
 
#11
22.06.2016 10:59
Видимо, перевод заблокированных средств на свой счет в другом банке или получение их наличными не считаются нормальным решением ситуации. У банка возникли подозрения (по указанию ЦБ), он заблокировал средства. Доказывать, что ты не верблюд, клиенту приходится самому.
В соответствии с 115-ФЗ ст.7, п.11, 12:
Цитата
11. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
(в ред. Федеральных законов от 28.06.2013 N 134-ФЗ, от 30.12.2015 N 424-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
12. Приостановление операций в соответствии с пунктом 10 настоящей статьи и отказ от выполнения операций в соответствии с пунктом 11 настоящей статьи не являются основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, за нарушение условий соответствующих договоров.
(п. 12 введен Федеральным законом от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
 
 
#12
22.06.2016 11:06
Цитата
Alex_tfn пишет:
.Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции

Клиент не дает никаких распоряжений. Клиент желает закрыть счет.
 
 
#13
22.06.2016 11:43
Почему компания закрыла счет это я не могу знать и желания нет узнавать.

Меня интересуют деньги на моем счете и их возможность перевода. Вот и все.
 
 
#14
22.06.2016 12:07
Если бы даже у компании не был закрыт счет, я бы все равно не перевел им деньги обратно.
Средства мои и при закрытии счета, куда хочу туда и перевожу.

И еще просьба если можете чем помочь, подскажите. Тему не открывал для ерничества и догадок про "сомнительные операции". Этого всего достаточно наслышался в Авангарде уже. Ну конечно это не касается сотрудников банков, которые наверно тоже пишут в форуме. Они же может и закрыли карту). Хлеб каждый по своему усмотрению зарабатывает. Это ваша работа, понимаю. Но деньги не отдавать клиентам не есть правильное дело.
 
 
#15
22.06.2016 15:18
Цитата
Бесик пишет:
И еще просьба если можете чем помочь, подскажите.
Бесик, это и пытаемся сделать. Но Вы не ответили на вопрос Cheetah - были ли до этого переводы з/п на эту карту. Важно также подтвердить, что это была именно з/п (не знаю - возможно ли это теперь, если компания уже не работает). Переводы на карту от юрлиц - в зоне риска в свете последних распоряжений ЦБ. Банк Авангард также негативно воспринимает факт дальнейшего транзитного перечисления поступивших от юрлица средств со своей карты в другие банки, называя это типичным веерным обналичиванием. Примеры в НР были.
 
 
#16
22.06.2016 15:36
Да, на эту карту до этого так же зачислялась зарплата.

Я много почитал отзывов и нигде не нашел схожую информацию, что физлицу при желании закрыть счет не давали переводить собственные средства в другой банк на его же счет.

Если даже им показалась сомнительно что-то по какому праву не возвращают деньги?

Никаких кредитов, долгов, штрафов и исполнительных листов в отношении меня в природе нет.
 
 
#17
22.06.2016 16:05
Цитата
Бесик пишет:
Банк Авангард заблокировал дебетовую карту с остатком 50 тыс рублей. Основание - сомнительные операции, финансирование Бен ладена и прочий новомодный бред.
Цитата
Бесик пишет:
Вот Авангард они такие "сверхборцы X
Чего-то реально перебдели. Ко мне даже у Ситибанка никаких вопросов не было, когда недавно разово перевели 200 тыс. со счета юрлица за халтурку по ДВОУ. А уж Сити-то постоянно отличается своими бездумными блокировками.

А первоначальный перевод у Вас не больше 600 тыс. был, случаем?
 
 
#18
22.06.2016 16:07
Цитата
Alex_tfn пишет:
Банк Авангард также негативно воспринимает факт дальнейшего транзитного перечисления поступивших от юрлица средств со своей карты в другие банки, называя это типичным веерным обналичиванием.
В чем здесь обналичивание, если из одного банка деньги перечисляются в другой?
 
 
#19
22.06.2016 16:10
Бесик, Вам vamon уже посоветовал, как поступить. Могу только добавить, что перед обращением в суд лучше иметь на руках доказательства, что упомянутые перечисления были именно з/п. т.е. вы чисты перед ЦБ, банком, законом и т.д. Аргумент "верните деньги с заблокированного счета, потому что они мои" может не прокатить. Какие доказательства чистоты их происхождения (трудовой договор, заявление о перечислении з/п и т.п.)?
 
 
#20
22.06.2016 16:22
Начисляли не 600 тыс. Столько я не зарабатываю)).

Трудовой договор есть, но его в Авангарде даже ради приличия не спрашивали.
 
 
#21
22.06.2016 16:34
Цитата
kot487 пишет:
В чем здесь обналичивание, если из одного банка деньги перечисляются в другой?
Имхо если под подозрение попадает операция перечисления денег физлицу от юрлица, то последующий перевод этой суммы в другой банк только добавляет смутных сомнений (типа - запутывание следов). Не исключено, что сам банк таким образом пытается отбить привычку перечислений средств в другие банки, т.к. выгоды с этого никакой (хотя как-то сурово - кувалдой по лбу).
 
 
#22
22.06.2016 16:41
Цитата
Бесик пишет:
Трудовой договор есть, но его в Авангарде даже ради приличия не спрашивали.
Отлично! Хорошо бы еще какие-нибудь справки об отчислениях с зарплаты - из налоговой или ПФ.
 
 
#23
22.06.2016 18:11
Цитата
Alex_tfn пишет:
Имхо если под подозрение попадает операция перечисления денег физлицу от юрлица, то последующий перевод этой суммы в другой банк только добавляет смутных сомнений (типа - запутывание следов).
Да уж, запутывание на славу - когда все проводки, как на ладони smile:D Имхо, если дело нечисто, то как раз сразу обналичивать надо, а не светиться лишний раз.
 
 
#24
22.06.2016 18:24
Так они обналичить сумму и закрыть счет не дают.

Поэтому хотел перевести средства себе на другой счет и то после закрытия в Авангарде.
 
 
#25
22.06.2016 18:29
Цитата
Alex_tfn пишет:
лучше иметь на руках доказательства, что упомянутые перечисления были именно з/п

Сейчас положение хуже. Самого факта, что это была зарплата недостаточно. Нужно убедить,
что это организация, ведущая реальную деятельность, а не созданная для обнала под видом зарплаты.
Верить в наше время нельзя никому, порой даже самому себе.
Идеологов куаркодов я бы закрыл в психушку, где сидят маньяки и прочие каннибалы.
 
 
Форумы » Банки » Конфликтные ситуации

Все продукты Банки.ру

Калькуляторы

Калькулятор туристической страховкиКалькулятор ипотечного страхованияКалькулятор вкладовКалькулятор кредитовКалькулятор ипотекиКалькулятор автокредитовКалькулятор КаскоКалькулятор ДМСКалькулятор медицинской страховкиКалькулятор ОСАГОКалькулятор займа

Вклады и инвестиции

Вклады в СбербанкеВ рубляхС высоким процентомВклады с онлайн заявкойКупить ПИФыВклады в МосквеКупить облигацииАкции российских компанийАкции ГазпромАкции Голубые фишкиНакопительные счетаНакопительные счета с ежедневным начислением процентовКурс золота

Кредиты и займы

Кредит онлайнКредит для пенсионеровСрочный займ на картуЗайм без отказаБеспроцентный займРефинансирование кредитовКредиты в МосквеЗайм на картуЗайм онлайнАвтокредитыКредитная история онлайн бесплатноВзять кредитЛучшие кредитыКредит на ноутбукКредит без посещения банкаКредит с подтверждением доходаКредит под залог

Ещё

1 доллар в рублях1 евро в рубляхКурсы ЦББанки РоссииБанки на картеОтзывы о банкахОтзывы о страховых компанияхЛичный кабинет агентаНародный рейтинг МФОСтатьиНовостиФинансовый словарьАлкокалькуляторДКПКадастровая выписка
Показать ещеСкрыть

Страхование

Ипотечное страхованиее-ОСАГООСАГО в МосквеПродлить ОСАГОПродлить ОСАГО в МосквеСтраховка автомобиля ОСАГОРасчёт стоимости каскоКаско в МосквеОСАГО без ограниченнийОСАГО для начинающихРасширенный полис ОСАГООСАГО в Санкт-ПетербургеКаско от угонаКаско на годКаско на второй годДМС страхованиеСпортивная страховкаСтрахование квартирыАнтиклещТуристическая страховкаАлкогольный калькулятор для водителейДКП автоУзнать кадастровый номер

Карты

Онлайн заявка на кредитную картуКредитная карта Тинькофф ПлатинумОнлайн заявка на дебетовую картуКарты с кэшбэком 2024Карты с бесплатным обслуживаниемКредитки без справки о доходахКредитные карты PlatinumМолодежные кредитные картыКредитные карты на 50 000 рублейКредитная карта за 5 минутКредитные карты на 500 000 рублейДебетовые карты Мир UnionPayДебетовые карты UnionPayКредитные карты UnionPayКредитные карты МИР UnionPayКредитные карты без подтверждения доходаКредитные карты срочноДоступные кредитные картыКредитные карты по паспорту с моментальным решениемКредитные карты 100% одобрениеКредитные карты в Москве

Ипотека

Ипотека в Альфа-БанкеИпотека в ВТБИпотека в СбербанкеРефинансирование ипотекиЛьготная ипотекаИпотека на вторичное жильеИпотека в МосквеИпотека для IT-специалистовИпотечное менюИпотека от застройщиковДальневосточная ипотекаРефинансирование семейной ипотекиИпотека под залог недвижимостиИпотека для врачей

РКО

Открыть расчетный счет онлайнРКО СбербанкРКО в Т-БанкеРКО в ВТБРКО в Райффайзен банкеЭквайрингРегистрация бизнесаРасчетный счет для ИПРасчетный счет для ОООЛучшие банки для ИПЛучшие банки для ОООБесплатный расчетный счет для ИПБесплатный расчетный счет для ОООРКО в ТочкеРКО в Альфа-БанкеРКО в ПромсвязьбанкеРКО в ОТП БанкеРКО В ГазпромбанкеРКО В СовкомбанкеБанковские гарантииКредиты для бизнесаСервис проверки контрагентовСправочник организаций по ОКВЭД

Дебетовые карты

Дебетовые карты ТинькоффДебетовая карта «Мир»Дебетовые карты «Mir Supreme»Карты UnionPayВиртуальные дебетовые картыКарты с бесплатным обслуживаниемДетские картыСоциальные карты москвичаТоп дебетовых картМоментальные картыКарты с высоким процентом на остатокЗарплатные картыДебетовые карты СбербанкаДебетовые карты Альфа БанкаДебетовые карты ВТБДебетовые карты Газпромбанка

Потребительские кредиты

Мастер подбора кредитаПотребительские кредитыКредит наличнымиКредит на картуКредиты для самозанятыхКредиты для безработныхРефинансирование кредитаКредит под залог автоКредит под залог недвижимостиОнлайн заявка на кредитЧерез Госуслуги

Микрозаймы

Займ на карту без процентов за первый займОнлайн займы на банковскую карту срочноСрочные экспресс займы онлайнОформить и получить простой микрозайм наличнымиСрочный онлайн микрозайм на киви кошелек без отказаСрочно получить деньги на карту круглосуточноОнлайн займ без отказа пенсионерамЗайм студентам с 18 лет без работыВзять быстрый займ денег в долгЗаймы на длительный срок с ежемесячной оплатойMoney Panda MX

Кредитные карты

Взять кредитную картуКредитные карты банка Русский СтандартКредитные карты ТинькоффКалькулятор кредитной картыКредитные карты без отказаВиртуальные кредитные картыКредитные карты без посещения банкаМоментальные кредиткиКарта рассрочки «Халва» от СовкомбанкаКредитные карты Альфа БанкаКредитные карты СбербанкаКредитные карты ВТБКредитные карты ГазпромбанкаКредитные карты Почта БанкаКредитные карты МТСКредитные карты банка Открытие

Расчетно-кассовое обслуживание

Открытие счета в СберБанк онлайнСчет для ИП в СберБанке условияОткрыть счет для ИП онлайнРКО для ООО открытьРасчетный счет в ТочкеБизнес банк ТинькоффОткрыть расчетный счет

Ипотечные кредиты

Взять ипотеку на строительство дома с нуляСоциально ипотечное кредитованиеПрограммы льготной ипотеки для молодой семьиИпотека на приобретение дома в сельской местностиИпотека на строящиеся квартирыПолучить ипотеку без подтвержденного доходаПрограмма господдержки ипотечного кредитованияИпотека для многодетных семей с минимальным процентомИпотека на загородный дом в СНТСоциальная ипотека для работников школы

Депозиты

Облигации федерального займа доходностьКупить дивидендные акцииСберБанк вклады депозитыСберБанк управление активами ПИФы доходностьДепозит онлайнАкции ГазпромETF на московской биржеРоснефть акции ценаАкции Лукойл ценаПенсионные вклады

ОСАГО и Каско

Рассчитать стоимость каскоОСАГО от ИнгосстрахПролонгация ОСАГОРассчитать стоимость ОСАГОКаско в МосквеКаско в рассрочкуКаско на старый автомобильКаско от бесполисныхКаско на KIAКаско на LadaКаско на CheryЭлектронный полис е-ОСАГООСАГО от АльфаСтрахованиеОСАГО от Тинькофф СтрахованиеОСАГО от РосгосстрахОСАГО от Сбер Страхование