Банк не отдает вклады

Цитата
Максим1976 пишет: Искал этот закон, которым пользуются банки не отдпвпя деньги, но не нашел.

115ФЗ читаем и наслождаемся

Не вынося сюда, в свободный доступ ваши "интимные" денежно-финансовые "нюансы", сами проанализируйте ваши потенциальные ответы на, например, эти вопросы. И потом "подведите итог": ответьте себе на вопрос, могут ли эти ваши ответы, поодиночке и/или в комплексе, вызвать у банка накопившееся, с течением времени, определённое подозрение в отношении источников, законности, сумм ваших доходов и операций с ними по счетам? :
1) Как давно лежат вклады? Они все - на одно лицо открыты?
2) Способы их пополнения - нал или безнал - насколько крупными суммами "за раз", как часто? Если безнал, то с чьих счетов - владельца ли вклада, другого физ. лица или юр. лица он был переведён на счета вкладов?
3) Помимо самих вкладов, их владелец в этом банке имеет другой счёт для ведения своей коммерческой деятельности? Если имеет, то с какими назначениями платежей, какими суммами, как часто и из каких источников на такой счёт приходят суммы?
...

мда, теперь чтобы что-то положить на депозит надо будет требовать включения в договор депозита фразу "документы, подтверждающие доход, Банком получены, проверены, Банк претензий не имеет"
нет фразы - нет депозита
если все поголовно начнут настаивать на ней - как миленькие будут соглашаться
другое дело что это в принципе невозможно, пипл и так схавает

Цитата
Максим1976 пишет: А приценденты есть уже, когда банк не отдавал деньги или пыталмя не отдать добросовестным вкладчикам?

Прецеденты есть уже ... но вот насчёт добросовестности вкладчиков, "участвовавших" в тех прецедентах - не всё так однозначно ... часто у них больше, мягко выражаясь, легкомыслия, авантюризма, чувства безнаказанности, ложной уверенности в своей изворотливости, нежели чем добросовестности ...

Максим1976, а какой банк вам так "угрожает"?

Цитата
Гектор пишет: может требовать счет в другом банке, чтобы туда безналом перечислить Ваш вклад

Наверное,лучше будет выводить сумму на несколько банков.
Если вклад полностью отправить в следующий банк,то он тоже может прижать деньги и потребовать документы

Цитата
skif-29 пишет: Был прецедент и Пленум ВС подтвердил право банков не отдавать клады вкладчикам, если те не подтвердят законность происхождение денежных средств. Поэтому, кладя деньги в российский банк, надо понимать, что это уже не совсем деньги вкладчика.

Не перевирайте
Пленум ВС лишь полулегально узаконил право банка не выдавать вклад наличными
Не выдавать вклад вообще банк права не имеет, но ссылась на Пленум ВС он имеет право (теперь) перевести денежные средства в другую кредитную организацию

Цитата
animegravitation пишет: Пленум ВС лишь полулегально узаконил право банка не выдавать вклад наличными Не выдавать вклад вообще банк права не имеет, но ссылась на Пленум ВС он имеет право (теперь) перевести денежные средства в другую кредитную организацию

И какая от этого польза вкладчику? Ну перевел он из СБ в ВТБ, и что? Если, конечно, вкладчику деньги нужны для самоутверждения и репутации (а у меня в банках деньги куры не клюют, правда, потратить мне их не дают). Эта юридическая казуистика: вроде деньги не отнимают, но и распоряжаться не дают, за иск. гонять из по разным банкам.

Цитата
камо пишет: По этому случаю - 56 лямов обналичить в Сбере хотел чел, деньги получены от юриков, прогнаны через некую схему.

Это уже конкретика данного случая. Но банки этот прецедент распространяют на обычные вклады.

Цитата
animegravitation пишет: н имеет право (теперь) перевести денежные средства в другую кредитную организацию

Именно так. Клиент может перевести денежные средства в другой банк, а банк при переводе может удержать комиссию (размер которой он сам утвердил в своих правилах). Другой банк, в который будут переведены денежные средства, также на основании данного постановления, имеет право не выдать средства, а перевести в следующий банк, удержав при этом комиссию. И так далее. В итоге искомый вклад не будет конфискован ни одним банком, а в соответствии с данным постановлением равномерно распределится по нескольким банкам.
Таким образом, теперь во избежание подобных проблем, перед открытием/пополнением вклада необходимо предоставлять в банк документы, подтверждающих доход вкладчика. И требовать письменного ответа от банка, достаточно ли таких документов для возврата вклада в наличной форме.

Не смог найти в законе от какой суммы они могут начать проверять законность денег?

Цитата
skif-29 пишет: И будете посланы банковскими маринками очень далеко. Когда будет в каком-нибудь нормативном акте обязанность банка проверять законность денежных средств перед их внесением в банк, тогда - да.

При получении отказа от банка проверки документов, подтверждающих законность происхождения денежных средства вкладчика, можно попробовать обратиться в ЦБ РФ с описанием ситуации и с той же просьбой проверить документы, чтобы у банка отсутствовали основания невозврата вклада наличными денежными средствами.
В общем-то чем больше будет подобных запросов в банки (особенно, с отражением в НР) или в ЦБ РФ, тем больше внимания привлечёт к себе данная проблема. В результате ситуация может измениться, ведь сейчас большинство населения не в курсе, что любой банк может внезапно решить не возвращать вклад наличными, а подержать у себя некоторое время, а затем подзаработать на комиссиях по переводу вклада в другой банк.