Обращаю внимание специалистов банка АО «Тинькофф Банк», КБ «Ренессанс Кредит», «ОТП Банк», а также ООО МФК «Т-Финанс» о совершенном мошенничестве с использованием персональных данных.
По существу, сообщаю следующее: в начале декабря 2020 г. мне, как лицу привлеченному к уголовной ответственности и содержащимся под домашним арестом с февраля 2020 года по настоящее время от родственников поступило сообщение, что на мое имя пришло письмо от АО «Тинькофф Банк» по адресу моей постоянной регистрации в Московской области. После вскрытия конверта и ознакомления с его содержимым мне стало известно, что от моего имени оформлен кредит на приобретение товара. В письме находилась информация от банка АО Тинкьофф о кредите, график платежей и квитанция для оплаты взноса по кредиту.
13.12.2020г. я незамедлительно связался с банком по номеру 8-800-555-10-10 и сообщил оператору о получении данного письма, указав номер кредитного договора (№5327202478). Оператор произвел проверку и сообщил, что кредит был оформлен в компании ООО «НОСИМО» на мое имя. Оператор отметил, что контактный номер телефона указанный в анкете, имеющейся в базе Банка, не соответствует моему номеру телефона.
После принятия моего обращения, оператор банка рекомендовал запросить свою кредитную историю на предмет возможной выдачи других кредитов в иных кредитных учреждениях, а также посоветовал обратиться в полицию.
Мною был сформирован запрос через портал «Госуслуги» в бюро кредитных историй адрес Центрального банка на предмет выписки из моей кредитной истории. Получен ответ, в котором значились четыре кредитных бюро со свежими записями о поданных заявках на кредит от моего имени. После получения отчетов из каждого бюро кредитных историй выяснилось, что на мое имя оформлено несколько кредитов в разных банках.
Согласно сведениям из АО «Национальное бюро кредитных историй», на мое имя числится 50 записей о заявках. Кредиты выданы:
- ООО МФК «Т-Финанс» на сумму 79 990 руб.;
- Коммерческий банк «Ренессанс Кредит» на сумму 30 000 – 100 000 руб.;
- АО «Тинькофф Банк» на сумму 30 000 руб., а также на сумму 30 000 – 100 000 руб.;
- «ОТП Банк» на сумму 30 000 – 100 000 руб.
По сведениям из АО «Объединенное Кредитное Бюро» числится 25 записей. Из них 19 сделаны без моего ведома. Т.е. было подано 19 заявок на выдачу кредита из них 3 получили одобрение. Две заявки одобрил АО «Тинькофф Банк» на сумму 102 924 (сто две тысячи девятьсот двадцать четыре) руб. Одну заявку одобрил ПАО СОВКОМБАНК на сумму 45 000 (сорок пять тысяч) руб.
По сведениям из ООО «Бюро кредитных историй Эквифакс» числятся три активных кредитных договора на общую сумму 200.021 руб.
Как следует из отчетов, кредиты были получены в период с 15.11.2020 по 03.12.2020г. При этом, в некоторых отчетах указан один и тот же адрес фактического проживания заемщика: 197082, г. САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ул. ОПТИКОВ, ДОМ 37, КВ 10.
Данный адрес мне неизвестен и не имеет ко мне никакого отношения.
Определить общую сумму нанесенного мне ущерба от действий злоумышленников, а также от действий кредитных специалистов банков АО «Тинькофф Банк», КБ «Ренессанс Кредит», «ОТП Банк», ООО МФК «Т-Финанс» я в настоящее время затрудняюсь.
Прошу о проведении проверки вышеуказанными кредитными учреждениями, о принятии оперативных мер к выявлению злоумышленников из числа сотрудников вышеперечисленных банков и пресечении их незаконной деятельности, об аннулировании всех незаконно выданных кредитов на мое имя, поскольку я не мог оформить и получить все вышеперечисленные кредиты, в связи с моим нахождением под домашним арестом с 28.02.2020 г. по настоящее время.
По запросу специалистов банка готов предоставить полный перечень документов, включая постановления судов об избрании меры пресечения в виде домашнего ареста, о продлении меры пресечения до конца декабря 2020 г., отчеты из «Национальное бюро кредитных историй»., из АО «Объединенное Кредитное Бюро», ООО «Кредитное бюро Русский Стандарт», ООО «Бюро кредитных историй Эквифакс», отчет БКИ с портала Госуслуги, копию паспорта с регистрацией.
По существу, сообщаю следующее: в начале декабря 2020 г. мне, как лицу привлеченному к уголовной ответственности и содержащимся под домашним арестом с февраля 2020 года по настоящее время от родственников поступило сообщение, что на мое имя пришло письмо от АО «Тинькофф Банк» по адресу моей постоянной регистрации в Московской области. После вскрытия конверта и ознакомления с его содержимым мне стало известно, что от моего имени оформлен кредит на приобретение товара. В письме находилась информация от банка АО Тинкьофф о кредите, график платежей и квитанция для оплаты взноса по кредиту.
13.12.2020г. я незамедлительно связался с банком по номеру 8-800-555-10-10 и сообщил оператору о получении данного письма, указав номер кредитного договора (№5327202478). Оператор произвел проверку и сообщил, что кредит был оформлен в компании ООО «НОСИМО» на мое имя. Оператор отметил, что контактный номер телефона указанный в анкете, имеющейся в базе Банка, не соответствует моему номеру телефона.
После принятия моего обращения, оператор банка рекомендовал запросить свою кредитную историю на предмет возможной выдачи других кредитов в иных кредитных учреждениях, а также посоветовал обратиться в полицию.
Мною был сформирован запрос через портал «Госуслуги» в бюро кредитных историй адрес Центрального банка на предмет выписки из моей кредитной истории. Получен ответ, в котором значились четыре кредитных бюро со свежими записями о поданных заявках на кредит от моего имени. После получения отчетов из каждого бюро кредитных историй выяснилось, что на мое имя оформлено несколько кредитов в разных банках.
Согласно сведениям из АО «Национальное бюро кредитных историй», на мое имя числится 50 записей о заявках. Кредиты выданы:
- ООО МФК «Т-Финанс» на сумму 79 990 руб.;
- Коммерческий банк «Ренессанс Кредит» на сумму 30 000 – 100 000 руб.;
- АО «Тинькофф Банк» на сумму 30 000 руб., а также на сумму 30 000 – 100 000 руб.;
- «ОТП Банк» на сумму 30 000 – 100 000 руб.
По сведениям из АО «Объединенное Кредитное Бюро» числится 25 записей. Из них 19 сделаны без моего ведома. Т.е. было подано 19 заявок на выдачу кредита из них 3 получили одобрение. Две заявки одобрил АО «Тинькофф Банк» на сумму 102 924 (сто две тысячи девятьсот двадцать четыре) руб. Одну заявку одобрил ПАО СОВКОМБАНК на сумму 45 000 (сорок пять тысяч) руб.
По сведениям из ООО «Бюро кредитных историй Эквифакс» числятся три активных кредитных договора на общую сумму 200.021 руб.
Как следует из отчетов, кредиты были получены в период с 15.11.2020 по 03.12.2020г. При этом, в некоторых отчетах указан один и тот же адрес фактического проживания заемщика: 197082, г. САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ул. ОПТИКОВ, ДОМ 37, КВ 10.
Данный адрес мне неизвестен и не имеет ко мне никакого отношения.
Определить общую сумму нанесенного мне ущерба от действий злоумышленников, а также от действий кредитных специалистов банков АО «Тинькофф Банк», КБ «Ренессанс Кредит», «ОТП Банк», ООО МФК «Т-Финанс» я в настоящее время затрудняюсь.
Прошу о проведении проверки вышеуказанными кредитными учреждениями, о принятии оперативных мер к выявлению злоумышленников из числа сотрудников вышеперечисленных банков и пресечении их незаконной деятельности, об аннулировании всех незаконно выданных кредитов на мое имя, поскольку я не мог оформить и получить все вышеперечисленные кредиты, в связи с моим нахождением под домашним арестом с 28.02.2020 г. по настоящее время.
По запросу специалистов банка готов предоставить полный перечень документов, включая постановления судов об избрании меры пресечения в виде домашнего ареста, о продлении меры пресечения до конца декабря 2020 г., отчеты из «Национальное бюро кредитных историй»., из АО «Объединенное Кредитное Бюро», ООО «Кредитное бюро Русский Стандарт», ООО «Бюро кредитных историй Эквифакс», отчет БКИ с портала Госуслуги, копию паспорта с регистрацией.
