Форум

Банк не дает информацию по конечному получателю денег с моего счета.

Банк говорит, что не знает куда он перевел деньги, так как они пошли через банк-эквайер.

Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста. Ситуация: я оплатила товар на сайте мошенников. Я ввела номер своей карты, пришла смс от моего банка, платеж ушел. Деньги пошли через банк-эквайер. По выписке из своего банка я не вижу реквизиты конечного получателя, а именно я не вижу номер карты и наименование получателя, а вижу только название банка. Мой вопрос такой: как мне получить данные конечного получателя. В какой банк обращаться за этой информацией в банк эмитент ( в котором моя карта) или в банк эквайер или в банк, куда эквайер перевел деньги он же банк продавца. Т.е. моя задача сейчас выяснить хозяина карты получателя моих денег и обратиться к нему через суд.
Изменено: V.Bukina- 26.01.2022 14:08 (Отмодерировано.)
 
ira0123,
вам в полицию, т.к. банк эквайер вам не даст никакой информации
 
ira0123,
Вижу некое противоречие.
Банк-эквайер - банк, обслуживающий POS-терминал, банкомат и т.д.

Автор пишет:
Цитата
Банк говорит, что не знает куда он перевел деньги, так как они пошли через банк-эквайер

и в то же время:
Цитата
ira0123 пишет:
По выписке из своего банка я не вижу реквизиты конечного получателя, а именно я не вижу номер карты и наименование получателя


Так Вы оплачивали-то как?
Переводом с карты на карту? Или заполняли форму на сайте мошенников?
Если это не с2с перевод, то никакого номера карты на том конце нет и быть не может.
Это один момент.

Второе.
банк-получатель платежа на Ваши вопросы отвечать вообще не обязан, если Вы не в курсе. Вы завели все нужные реквизиты и произвели платеж сами, то есть (с точки зрения банка) Вы отлично знали кому и куда платите свои деньги.

Цитата
ira0123 пишет:
Т.е. моя задача сейчас выяснить хозяина карты получателя моих денег и обратиться к нему через суд

На чем основана уверенность, что перевод был именно с карты на карту?
Скриншот Вашего этого платежа из МП можете сюда выложить? Остальные платежи из истории можно затереть, чтобы форумчане их не видели.
 
Struzzo, Спасибо Вам за ответы. Я заполняла форму на сайте мошенников. Мне в моем банке по телефону операторы ответили, что это перевод с карты на карту и назвали наименование эквайера. Ну есть же у моих денег конечный получатель (ООО или ИП или физ. лицо) вот я и хочу узнать его данные ведь какой-то банк из цепи знает его. Куда писать-то в какой из банков? Спасибо.
Изменено: ira0123- 22.01.2022 21:50
 
Цитата
ira0123 пишет:
Куда писать-то в какой из банков? Спасибо.

Вам уже сказали : писать в полицию. Ну, или через суд действовать. Просто так никто вам данные получателя не даст. Банковская тайна.
 
predator67, Полиция не возбуждается по таким делам - проверено. Если в суд, то кто ответчик? для этого и нужен конечный получатель.
 
Цитата
ira0123 пишет:
Если в суд, то кто ответчик?

Для начала банк все тащат. Потом, узнав кто получатель через судебный запрос, заменяют ответчика на надлежащего.
 
Цитата
ira0123 пишет:
Если в суд, то кто ответчик? для этого и нужен конечный получатель.
Вот тут примерная схема от одного такого жолтого банка, удачи! https://journal.tinkoff.ru/u-kogo-dengi/ smile:uncap:
Рисунок ... нет белых чайничков в Москве, эмалированных © Киффлом, брат-брат! Бадонкадонк!
 
predator67, Спасибо. Ну я так и думала, просто хотела ускориться. Ну сделаю банк-получателя ответчиком.
 
Образец искового заявления о неосновательном обогащении с учетом последних изменений законодательства.
https://vseiski.ru/iskovoe-zayavlenie-...henii.html
Рисунок ... нет белых чайничков в Москве, эмалированных © Киффлом, брат-брат! Бадонкадонк!
 
Цитата
ira0123 пишет:
Полиция не возбуждается по таким делам - проверено.

Кем проверено? Если вы напишете об ошибочном переводе то не возбуждается, а если о намеренном мошенничестве то надо заставить возбудится.
 
Цитата
ira0123 пишет:
Т.е. моя задача сейчас выяснить хозяина карты получателя моих денег и обратиться к нему через суд.

Через запрос следователя в рамках возбужденногго УД.
Либо иск к банку-эквайреру с требованием возврата неосновательного обогащения. В суде/либо до суда/ банк сдаст конечного получателя.
 
Цитата
ira0123 пишет:
Т.е. моя задача сейчас выяснить хозяина карты получателя моих денег и обратиться к нему через суд.

Прошу прощения, "цена вопроса"?
Заблокированный Совкомбанком за операции, несущие репутационные риски банку.
 
Цитата
ira0123 пишет:
Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста. Ситуация: я оплатила товар на сайте мошенников. Я ввела номер своей карты, пришла смс от моего банка, платеж ушел. Деньги пошли через банк-эквайер. По выписке из своего банка я не вижу реквизиты конечного получателя, а именно я не вижу номер карты и наименование получателя, а вижу только название банка. Мой вопрос такой: как мне получить данные конечного получателя.

Ваш банк вам врёт, что не знает данных получателя.
Услугу по переводу вам оказывает ваш банк. Как он может оказать эту услугу, если не знает получателя.
Перевод означает предоставление получателю средств плательщика.
И куда банк что-то "отправил" если он не знает кому???
 
Цитата
ppk16r пишет:
Ваш банк вам врёт, что не знает данных получателя.
Услугу по переводу вам оказывает ваш банк. Как он может оказать эту услугу, если не знает получателя.
Перевод означает предоставление получателю средств плательщика.
И куда банк что-то "отправил" если он не знает кому???
Такую бы энергию да в мирных целях smile:)

PS Если перевод/платеж карточный и эмитент/эквайер разные банки, то естественно банк эмитент ничего не знает о конечном получателе. Для него расчеты закончатся списанием в пользу банка спонсора/платежной системы.
† Дил-Банк,† Росинтербанк, † Нерюнгрибанк.
 
Цитата
gvalery1 пишет:
PS Если перевод/платеж карточный и эмитент/эквайер разные банки, то естественно банк эмитент ничего не знает о конечном получателе. Для него расчеты закончатся списанием в пользу банка спонсора/платежной системы.

Услугу оказывает банк плательщика. Кого он привлекает для выполнения услуги-это проблема банка. Тем, кого он привлекает, он по любому должен сообщить данные получателя.
 
Цитата
ira0123 пишет:
Мне в моем банке по телефону операторы ответили, что это перевод с карты на карту и назвали наименование эквайера. Ну есть же у моих денег конечный получатель (ООО или ИП или физ. лицо) вот я и хочу узнать его данные ведь какой-то банк из цепи знает его. Куда писать-то в какой из банков?

Написать-то Вы можете в какой угодно банк (логичнее - в банк, обслуживающий владельца карты получателя), но, как выше говорил я и другие, банк Вам не ответит кто получатель. Поэтому - в полицию. С заявлением о мошенничестве.

Цитата
ira0123 пишет:
Полиция не возбуждается по таким делам - проверено.

На этом форуме многократно проверено - возбуждается. Таких, как у Вас, тем здесь было уже не один десяток. Просто надо проявить настойчивость. В прокуратуру написать, если отказывают в возбуждении уголовного дела.

Цитата
AlekseevIR пишет:
Прошу прощения, "цена вопроса"? X

Кстати, да: а сколько денег-то потеряно?
Мы тут даем советы, а вдруг выяснится что ущерб до 1000 руб... smile:scratch:
Изменено: Struzzo- 23.01.2022 11:15
 
Цитата
ira0123 пишет:
какой-то банк из цепи знает его. Куда писать-то в какой из банков?
А в какой именно банк ушли деньги?
Рисунок ... нет белых чайничков в Москве, эмалированных © Киффлом, брат-брат! Бадонкадонк!
 
Цитата
ira0123 пишет:
Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста. Ситуация: я оплатила товар на сайте мошенников. Я ввела номер своей карты, пришла смс от моего банка, платеж ушел. Деньги пошли через банк-эквайер.

Почитайте ради интереса, особенно п.2.
https://www.sberbank.ru/ru/s_m_busines...-rabotaet/
 
Цитата
Struzzo пишет:
Кстати, да: а сколько денег-то потеряно?
Мы тут даем советы, а вдруг выяснится что ущерб до 1000
сумма 143500.00
 
Цитата
ira0123 пишет:
сумма 143500.00 X
я такую сумму только на проверенных ресурсах могу оплатить либо при получении )
 
Цитата
ira0123 пишет:
сумма 143500.00

А на сайте продавца разве нет банковских реквизитов?
 
Цитата
ira0123 пишет:
сумма 143500.00

Жесть!
Однозначно добивайтесь возбуждения уголовного дела.

И впредь тщательно изучайте сайт на предмет его подлинности (не сайт-подделка ли), а также немедленно прекратите процедуру ввода данных с карты и/или кода из смски, как только увидите, что это не оплата, а перевод с карты на карту.
 
Цитата
камо пишет:
Либо иск к банку-эквайреру с требованием возврата неосновательного обогащения. В суде/либо до суда/ банк сдаст конечного получателя.

Считаете к эквайеру? Просто в данной цепи,как я поняла, три банка. Это эмитент, эквайер и конечный банк, где и приземлились деньги.
 
Цитата
ira0123 пишет:
Считаете к эквайеру? Просто в данной цепи,как я поняла, три банка. Это эмитент, эквайер и конечный банк, где и приземлились деньги

Если даже и есть иной конечный банк (не тот, к которому Вы подадите иск), в ходе судебного процесса всегда можете заменить ответчика на надлежащего.
 

Все продукты Банки.ру

Показать ещеСкрыть