Форум

Отправленные 3 млн рублей через Альфа-банк отправились в другое измерение


Уже много лет пользуюсь премиальными тарифами банка, в настоящий момент тариф Альфа-Премиум. 28 марта 2022 года через личного менеджера я подал платежное поручение на рублевый перевод в размере 3 000 000 руб в российский Сити-банк иностранному контрагенту. Т.к. получатель денег не увидел, я запросил платежку у Альфы и 4 апреля получил скан платежного поручения с отметкой об исполнении платежа 31.03.2022.

Ситуация на 28.04.2022 - деньги получателю не зачислены, деньги также не вернулись на мой счет. По итогам произошедшего 6.03 написано сначала заявление о расследовании платежа, через день личный менеджер посоветовала написать заявление об отмене платежа. Была также написана жалоба в ЦБ на действия банка. Прошло 22 дня с момента заполнения заявления на расследование. Никакого ответа не получено от банка до сих пор. Два раза обращался к получателю, показывал платежку, разводят руками, платеж не поступал.

В сухом остатке:

- сегодня месяц, как я потерял доступ к значительной для меня сумме

- Альфа-банк не предоставляет никакой информации о зачислении платежа Ситибанку

Знаю еще двух людей, кто оказался в такой неприятной ситуации. Возможно, в связи с "санкционностью" Альфы платеж развернули, но почему тогда Альфа его не возвращает?
Буду благодарен за советы, что можно предпринять в данной ситуации
Изменено: hiddensti- 28.04.2022 18:49
 
А цб скажет: мы не вмешиваемся в хоз деятельность банков…(
 
smile:stop:
Цитата
hiddensti пишет:
Знаю еще двух людей, кто оказался в такой неприятной ситуации. Возможно, в связи с "санкционностью" Альфы платеж развернули, но почему тогда Альфа его не возвращает?

На рублёвые переводы ссанкционность никак не влияет.

Вы вообще верите, что получатель действительно не получил перевод? Раз это иностранец, скорее всего он просто зажал ваши деньги. Со стороны "цивилизованных западных стран" сейчас подобный грабёж массово применяется.
Изменено: Antimony- 28.04.2022 20:02
 
Цитата
hiddensti пишет:
подал платежное поручение на рублевый перевод в размере 3 000 000 руб в российский Сити-банк иностранному контрагенту.

А первые пять цифр номера счета иностранного контрагента в российском Ситибанке можете написать?
Где найти очки от Махатмы Ганди?
 
что это за такой "иностранный контрагент"? на территории РФ могут открывать счета в банках только организации зарегистрированные в соответствии с законодательством РФ.
Сроки для зачисления и розыска, а так же возврата со счета невыясненных сумм уже вышли, поэтому если все было действительно так, то нужно подавать иск к СитиБанку, получателю и соответчиком Альфа-Банк, о нарушении сроков зачисления перевода согласно ГК РФ, далее в процессе подать ходатайство о запросе выписки у ЦБ с коррсчетов, когда было списано, куда было зачислено и дальнейшие движения.
 
Может у получателя есть неисполненные решения суда, исполнительного производства, просрочки по кредитам, и оттуда безакцептно списали)
 
Цитата
sukraloza пишет:
и оттуда безакцептно списали)

И как это отменяет получение им денег на счет?
 
Цитата
Sergey7 пишет:
А первые пять цифр номера счета иностранного контрагента в российском Ситибанке можете написать?


30111810700400003069
 
Цитата
sukraloza пишет:
что это за такой "иностранный контрагент"? на территории РФ могут открывать счета в банках только организации зарегистрированные в соответствии с законодательством РФ.
Сроки для зачисления и розыска, а так же возврата со счета невыясненных сумм уже вышли, поэтому если все было действительно так, то нужно подавать иск к СитиБанку, получателю и соответчиком Альфа-Банк, о нарушении сроков зачисления перевода согласно ГК РФ, далее в процессе подать ходатайство о запросе выписки у ЦБ с коррсчетов, когда было списано, куда было зачислено и дальнейшие движения.


Вот полные реквизиты:

Банк
АО КБ "СИТИБАНК"

Получатель
Citibank N.A. London

Счет получателя
30111810700400003069

БИК
044525202

ИНН
7710401987

КПП получателя
771001001

НДС
НДС не облагается

Назначение
IBAN GB80CITI18500813071367 for personal broker account Interactive Brokers Payment for UXXXXXX / First name Last name



Иск, это уже последнее, что остается. Если никак не решится по-другому. Я склонен считать, что они вообще не отправляли деньги. Они не хотят оказывать никакого содействия. Вопросы по срокам расследования игнорируют.
 
Цитата
hiddensti пишет:
30111810700400003069


пополнение осуществляется обычным рублёвым переводом партнёру Interactive Brokers - российскому Citibank.

РЕКВИЗИТЫ ПЛАТЕЖА

БИК банка-получателя: 044525202 (российский Citibank)
Номер счета в банке-получателе (р/с): 30111810700400003069
Получатель платежа: Citibank, N.A. (London Branch)
ИНН (нули): 0000000000
КПП: не заполняется
НДС: не облагается
Назначение платежа: Пополнение счета (номер_IBAN), Interactive Brokers LLC для распоряжения: UХХХХХХХ / Name Surname
(вместо номер_IBAN и UХХХХХХХ – указываете реальные данные вашего счета, которые вы можете получить у Interactive Brokers, а вместо Name Surname — ваши имя и фамилию латиницей)
 
Цитата
Antimony пишет:
На рублёвые переводы ссанкционность никак не влияет.

Вы вообще верите, что получатель действительно не получил перевод? Раз это иностранец, скорее всего он просто зажал ваши деньги. Со стороны "цивилизованных западных стран" сейчас подобный грабёж массово применяется.


Платеж является рублевым пополнением счета в Interactive brokers. У других банков, которыми пользуюсь для пополнения, доходит все на раз-два. Райфайзен с момента отправки до момента зачисления не больше 1 рабочего дня. Последний раз неделю назад - 3 часа заняло. Про грабеж улыбнуло )
 
Цитата
hiddensti пишет:
Альфа-банк не предоставляет никакой информации о зачислении платежа Ситибанку


smile:write_nr: smile:write_nr: smile:write_nr: пишите отзыв с оценкой КОЛ за такое обслуживание в банке.
 
Цитата
hiddensti пишет:
написана жалоба в ЦБ на действия банка

Ответ есть?
Пишите вторую жалобу в ЦБ - на Ситибанк.
Перевод межбанком осуществляется на сервисе ЦБ РФ - им видно - где деньги...
Есть подозрение, что деньги бродят внутри Сити.
 
Цитата
камо пишет:
пополнение осуществляется обычным рублёвым переводом партнёру Interactive Brokers - российскому Citibank.


Все верно. Я это делал и с Тинькофф, и с банка Санкт-Петербург, и с Райфайзен-банка.
Причем Альфа этот перевод рублевый пропускала через валютный контроль.
Я нашел еще двух пострадавших. У одного их них Альфа даже заставила подписать бумагу, что он не будет иметь претензий, если платеж не дойдет.
 
smile:write_nr:

Напишите отзыв в НР Ситибанку с приложением фото исполненной платежки от Альфа - банка - устроим очную ставку!
 
Цитата
камо пишет:
Ответ есть?
Пишите вторую жалобу в ЦБ - на Ситибанк.
Перевод межбанком осуществляется на сервисе ЦБ РФ - им видно - где деньги...
Есть подозрение, что деньги бродят внутри Сити.


Ответа нет. Пожалуй, и правда стоит написать и на Ситибанк. Спасибо за совет.
 
Цитата
hiddensti пишет:
я подал платежное поручение на рублевый перевод в размере 3 000 000 руб в российский Сити-банк иностранному контрагенту

Понятно. Вы платили не иностранному контрагенту в российский Ситибанк, а в иностранный банк, причем в британский, а Альфа под британскими санкциями с 24.03.22. Ваш платеж заблокирован Великобританией на неопределенный срок. В случае с США можно пытаться писать в OFAC и получать лицензию на разблокировку (это долго, муторно, но реально). В случае с Британией должен быть какой-то аналогичный орган и аналогичная процедура.
Где найти очки от Махатмы Ганди?
 
Российский Ситибанк Ваши деньги от Альфы получил, но Лондоскому Ситибанку не перевел? Я правильно понял ситуацию?
 
Цитата
камо пишет:
Есть подозрение, что деньги бродят внутри Сити.

Никаких подозрений. Платеж заблокирован лондонским Ситибанком.

Цитата
hiddensti пишет:
У одного их них Альфа даже заставила подписать бумагу, что он не будет иметь претензий, если платеж не дойдет.

Было же очевидно, что после 24.03.22 через Британию ничего не дойдет.
Где найти очки от Махатмы Ганди?
 
Цитата
камо пишет:
Российский Ситибанк Ваши деньги от Альфы получил, но Лондоскому Ситибанку не перевел? Я правильно понял ситуацию?

Перевел. А лондонский их заблокировал (потому как обязан).
Где найти очки от Махатмы Ганди?
 
Тоды ой... Требуйте от российского Ситибанка возврат досудебно - для начала.
 
Цитата
камо пишет:
Тоды ой... Требуйте от российского Ситибанка возврат досудебно - для начала.


Альфа не дает справку о том, что деньги зачислены получателю. На каком основании тогда я могу что-то требовать у Сити..?
 
Цитата
камо пишет:
Требуйте от российского Ситибанка возврат досудебно - для начала.

А при чем тут российский Сити? Он всё исполнил. Все претензии к Бориске Джонсону.
Где найти очки от Махатмы Ганди?
 
Это своего рода транзитный счет? т.е. фактически в российском Сити деньги как бы не оседают, а сразу уходят на Сити Великобритании и там видят банк отправитель как Альфа и подмены в середине банка отправителя не происходит?
 
Цитата
sukraloza пишет:
Это своего рода транзитный счет? т.е. фактически в российском Сити деньги как бы не оседают, а сразу уходят на Сити Великобритании и там видят банк отправитель как Альфа и подмены в середине банка отправителя не происходит?

Это не транзитный счет, а корреспондентский. С трансграничными рублёвыми платежами всё практически точно так же, как и с долларовыми или евровыми (и т.д.) По всей цепочке видны отправитель и его банк и получатель и его банк.
Где найти очки от Махатмы Ганди?
 

Все продукты Банки.ру

Показать ещеСкрыть