Блокировка по 115-фз

В ОТП переводите. Там фигней не страдают, и лишних вопросов не задают. Проверено.

Ну знает человек, что не без греха. Вот и понял. Да и в отделении могли на словах сказать.

Я вам сказал, куда вывести. Что ж вам еще?

Цитата
predator67 пишет: Я вам сказал, куда вывести. Что ж вам еще?

ответ в заголовке
Как закрыть счёт физлицу после блокировки по 115
И надо ли закрывать

подскажите, если на ВТБ сейчас от физ лица к физу 2.5 млн перейдут, могут тормознуть?

Добрый день!

Выиграли суд у Росбанка по блокировке карт и ограничению Дистанционного обслуживания (интернет-клиент) у ИП. Непонятливые клерки не успокоились и подали в апелляцию. Апелляция поддержала первую инстанцию.
Если кого-то блокирнули по ФЗ-115, то обязательно все свои действия документируйте. Все взаимоотношения с финмониторингом должны быть зафиксированы, каждая бумага передана под роспись, на каждый запрос из банка должен быть ответ.
Важно! Не теряйте время на попытки решить все мирным путем - Блокировка в ответ претензия - на вас всем наплевать и ни кто ни что не будет решать мирно. Естественно у вас должно быть все чисто и законно.
Успехов вам в борьбе с финмониторингом!

Вся информация в отзыве:
https://www.banki.ru/services/response.../10304804/

Здравствуйте!
У меня такая ситуация дурацкая, прямо даже не знаю, как быть.
Хочу перевести деньги из-за рубежа в Россию, но боюсь блокировки, плюс много неясного в законе, в т.ч. последствия блокировки. Например, банк посчитал, что я не подтвердила источник происхождения средств, он их блокирует - и что тогда? По факту - конфискация? Случаи, о которых я читала, заключались в том, что банки расторгали договора с клиентами и предлагали снять деньги наличными с удержанием выского процента. Однако я не вижу в законе гарантий того, что деньги всё таки хотя бы так вернут. Не вижу чётко прописанных шагов со стороны банка после блокировки. Это раз.
Второе. Например, часть средств имеет подтверждение, часть нет. В моём случае гораздо меньшая часть, я просто вносила наличные на счёт. Но счёт-то могут заблокировать целиком, даже если я перечислю только ту сумму, которая подтверждена (хотя вообще-то мне нужнее перечислить всю). Ведь деньги не индивидуально-определённая вещь, соответственно ссылаться на то, что я перечислила именно подтверждённые деньги, будет бесполезно. Подтверждающий документ - выписка со счёта, но там все движения отражены, в т.ч. поступления наличных, полученных непонятно откуда. Собираюсь заручиться договором дарения между мной и мужем на эти суммы, но кто знает, как это расценит банк.
И последнее. Выписка со счёта должна быть подписана и с печатью? Дело в том, что в первоначальном банке я счёт закрыла и теперь, по прошествии лет, мне выдали выписку и пока отказались подписать и поставить печать. В последующих банках пока не просила, но возможно выписка будет иметь такой же вид. Так вот настаивать на подписи и печати или нет? В случае, если заблокируют в России и дадут считаные дни на представление документов, не представляю, как я буду метаться между двумя странами. Честно, вообще не понимаю, почему банк будет проверять источник, если в России я не живу.
Если это важно, банки мои в стране ЕС.
Заранее спасибо за мотивированные комментарии моей ситуации.

Цитата

Жаннуля пишет: Например, банк посчитал, что я не подтвердила источник происхождения средств, он их блокирует - и что тогда? По факту - конфискация? Случаи, о которых я читала, заключались в том, что банки расторгали договора с клиентами и предлагали снять деньги наличными с удержанием выского процента. Однако я не вижу в законе гарантий того, что деньги всё таки хотя бы так вернут. Не вижу чётко прописанных шагов со стороны банка после блокировки.

Я в таких случаях уповаю на п.6 ст.859 ГК РФ. В этом пункте однозначно сказано, что по требованию клиента банк осуществляет возврат. Никакого "за исключением случаев" там нет. Но этот пункт касается только ситуации, когда договор расторгнут, и деньги должны были быть выданы через кассу банка. Мой опыт показывает, что банки очень неохотно принимают заявления о закрытии счёта, если там стоит требование выдать остаток через кассу. Абсолютно все банки стараются убедить клиента в том, что нужно потребовать перевести деньги на его счёт в другом банке. Но если это сделать, то я тоже, как и Вы, не вижу в законе гарантий того, что деньги вернут. В п.5 вышеупомянутой статьи ГК РФ прямо написано, что могут не вернуть.

Что касается шагов банка, всё достаточно чётко определено в п. 13 - 13.4 ст. 7 ФЗ-115. И единственный возможный дальнейший шаг клиента тоже прописан, в п. 13.5. Однако банки не исполняют положения вышеуказанных пунктов закона, а жаловаться на них не получается: ЦБ и прокуратура в один голос в ответ на жалобы о нарушении банками положений этих пунктов закона говорят, что не обязаны проводить проверку по таким фактам.

Цитата
Жаннуля пишет: Собираюсь заручиться договором дарения между мной и мужем

Я бы на Вашем месте смотрел в сторону займа, а не дарения. Долг, который Вы не вернули мужу, муж сможет хотя бы по исполнительному листу или судебному приказу с Вашего счёта в банке получить, если Вам никак из банка эти деньги вытащить не удастся.

Цитата
regiser пишет: У такая же ситуация, только наоборот. Из России надо в ЕС перевести и тоже страх блокировки

Есть опыт перевода серьезной (для меня) суммы евро в Турцию по договору на покупку квартиры через Авангард - проблем не было, только копию договора приложил и все, никаких вопросов вообще не задавали.
Если нужно вывести на личную карту, открытую за границей, то можно воспользоваться card2card. Через Тиньков несколько раз гнал деньги на личную карту (тоже в Турции). Но там можно перевести только рубли, которые конвертируются при поступлении в местную валюту. До 20 000 рублей в месяц в Тинькоф без комиссии.
Тоже проблем не было. Кстати, курс конвертации турецких лир оказался значительно лучше, чем перевод рублей на счет в лирах в банке, и даже лучше официального курса ЦБ

Цитата

Жаннуля пишет: Например, банк посчитал, что я не подтвердила источник происхождения средств, он их блокирует - и что тогда? По факту - конфискация? Случаи, о которых я читала, заключались в том, что банки расторгали договора с клиентами и предлагали снять деньги наличными с удержанием выского процента. Однако я не вижу в законе гарантий того, что деньги всё таки хотя бы так вернут. Не вижу чётко прописанных шагов со стороны банка после блокировки. Это раз.

Российский банк не может конфисковать поступившие на счет денежные средства. Может тянуть с выдачей, может комиссиями эту самую выдачу обложить, может требовать какие-то безумные бумаги и опять тянуть. Но конфисковать ничего не может. Может, наконец, даже отказаться выдавать наличные и потребовать от Вас дать счет в другом банке, куда он эти деньги переведет и там тоже разрешат их тратить только безналично. Все! Но такие случаи крайне редки и никогда не связаны с переводами из-за рубежа. Тут все работает как часы, если только вы не бежите сломя голову снимать эти деньги.
Тут есть другая засада: как я понял Вы переводите деньги со своего зарубежного счета на российский. А уведомлен ли этот счет у Вас в налоговой инспекции? За операции по неуведомленным счетам огромные (75-100% от суммы операции) штрафы полагаются!