Обзор банковской Альфа Карты с преимуществами

Альфа-Карта — флагманская дебетовая карта Альфа-Банка. В числе достоинств карты бесплатное обслуживание, возможность без комиссии снимать наличные в любых банкоматах и повышенный кэшбэк в популярных категориях.

Достаточно ли это веские причины, чтобы оформить Альфа-Карту? Разберем каждый пункт подробно и не забудем про другие условия.

О карте

Тип карты — «Мир» классическая.

Стоимость обслуживания — бесплатно.

Кэшбэк — до 100%.

Доход на остаток — нет.

Сколько стоит

Выпуск, перевыпуск и обслуживание Альфа-Карты бесплатные без дополнительных условий. К основной карте можно бесплатно выпустить дополнительные карты как на собственное имя, так и на других людей.

Переводы

Комиссия не взимается за переводы внутри банка, а также в другие банки до 100 000 рублей в месяц по номеру телефона через Систему быстрых платежей другим людям и до 30 млн рублей — самому себе.

Плата за переводы в другой банк по номеру карты составляет 1,95% от суммы  перевода + 49 рублей, за перевод физическому лицу по реквизитам — 99 рублей. 

К карте можно подключить услугу «Бесплатные переводы», с которой все платежи будут бесплатными: в первые два месяца без каких-либо условий, затем при сумме покупок от 10 тысяч рублей в месяц (иначе плата за услугу составит 149 рублей в месяц). 

Лимиты на переводы на карты других банков:

• 500 000 рублей — за один раз;
• 1 млн рублей — в сутки.

Альфа-Карту можно бесплатно пополнять с карт других банков через приложение и «Альфа-Онлайн», то есть карта умеет «стягивать». Нужно только убедиться, что эмитент карты-донора, с которой будут переводиться деньги, не берет комиссию за подобные операции. При этом сами карты Альфа-Банка являются «антидонорами», то есть за «стягивание» с них денег через онлайн-сервисы других банков берется комиссия 1,95% + 49 рублей. Также с карты можно через личный кабинет оплачивать без комиссии услуги ЖКХ и мобильной связи, уплачивать налоги и штрафы ГИБДД. За другие платежи может взиматься комиссия в соответствии с тарифами банка. 

Снятие наличных

Снятие наличных в банкоматах Альфа-Банка и банков-партнеров бесплатное. В банкоматах сторонних финансовых организаций без комиссии разрешается снимать до 100 000 рублей в месяц (с подпиской «Альфа-Смарт» — 200 000 рублей в месяц). При исчерпании лимита плата составит 1,99%, минимум 199 рублей. Обратите внимание: банк списывает комиссию при совершении операции и возвращает ее на счет до конца следующего месяца. 

Лимиты на снятие наличных банк устанавливает индивидуально для каждого клиента. 

Уведомления по карте

Услуга «Альфа-Чек» (СМС-уведомления об операциях по карте) стоит 99 рублей в месяц (с подпиской «Альфа-Смарт» — бесплатно).

Бонусная программа

За покупки по Альфа-Карте полагается вознаграждение. Каждый месяц в личном кабинете разрешается выбирать три категории с кэшбэком до 5% (с подпиской «Альфа-Смарт» — четыре категории). Вместо одной категории с кэшбэком до 5% всегда можно выбрать кэшбэк 1% на все покупки. Дополнительно можно выиграть до 100% кэшбэка на месяц на случайную категорию в барабане суперкэшбэка. Если категория в барабане совпала с выбранной, вознаграждение суммируется.

Также банк регулярно запускает акции с повышенным кэшбэком в категориях на выбор, так можно получить до 30% в акционных категориях.

Лимит кэшбэка в месяц — 5000 баллов (с подпиской «Альфа-Смарт» — 7000 баллов). Вознаграждение выплачивается баллами до 15-го числа следующего месяца. Проверить кэшбэк можно в мобильном приложении и «Альфа‑Онлайн», в разделе «Кэшбэк и сервисы», там же можно перевести его в рублях на свой счет.

Дополнительный кэшбэк до 50% начисляют партнеры Альфа‑Банка. Их можно найти в разделе «Предложения партнеров» в «Альфа‑Онлайн» или мобильном приложении. У партнерского кэшбэка нет ограничений по сумме выплат в месяц.

Список операций, за которые кэшбэк не начисляется, довольно обширный: помимо снятия наличных и переводов в него входят оплата коммунальных услуг, сотовой связи, уплата штрафов, налогов и т. д. Вознаграждение также не начисляется за операции стоимостью от 50 000 рублей. Подробнее можно узнать в правилах программы лояльности банка.

Акция «Любимые категории на три месяца»

Альфа-Банк проводит акцию: если до 30 июня 2025 года открыть Альфа-Карту по специальной ссылке на сайте банка, можно заранее выбрать два блока категорий с повышенным кэшбэком на три месяца. 

Для выбора доступны следующие категории:

• кафе и рестораны, продукты;
• одежда и обувь, красота;
• АЗС, автозапчасти, автоуслуги;
• фастфуд, активный отдых, образование.

Лимит кэшбэка в рамках акции входит в общий лимит кэшбэка на месяц, то есть не может превышать 5000 баллов.

Принять участие в акции могут клиенты, у которых в течение последних 24 месяцев не было карты Альфа-Банка.

Кэшбэк от платежной системы

У российской платежной системы «Мир» есть собственная программа лояльности. За покупки по картам «Мир» у партнеров программы полагаются скидки и бонусы. Среди партнеров «Мира» поставщики коммунальных услуг, транспортные компании, сервисы бронирования путешествий, крупные магазины, клиники и другие организации.

Бонусы и акции постоянно обновляются. Следить за ними можно на официальном сайте программы.

Накопительный счет

Для получения дополнительного дохода Альфа-Банк предлагает через мобильное приложение открыть к карте накопительный «Альфа-Счет». При открытии счета можно выбрать способ начисления процентов: на минимальный или на ежедневный остаток на счете. Первый вариант подойдет клиентам, которые планируют сразу в начале месяца пополнить счет и не трогать деньги в течение месяца. Способ с начислением процентов на ежедневный остаток будет удобным для клиентов, которые активно пользуются деньгами на накопительном счете.

Ставки по счету зависят от выбранного способа начисления процентов, суммы покупок по карте банка и наличия подписки.

1. Счет с начислением процентов на минимальный остаток.

Для новых клиентов в первые два месяца действует ставка 20%, далее — 16% годовых при сумме покупок от 20 000 рублей в месяц и 4% — при сумме покупок менее 20 000 рублей в месяц. 

2. Счет с начислением процентов на ежедневный остаток.

Базовая ставка по счету — 8% годовых, но если тратить по карте от 30 000 рублей в месяц, будет действовать ставка 13% годовых, а при сумме покупок от 200 000 рублей в месяц — 14% годовых. При наличии подписки «Альфа-Смарт» к каждой ставке прибавляется надбавка в 3 п. п.

Вот несколько карт с процентом на остаток:

«Дебетовая карта с процентом на остаток» от Совкомбанка

«Прибыль» от Банка Уралсиб

«Всё включено» от Фора-Банка

«Ак Барс карта с коробкой "Ничего лишнего"» от Ак Барс Банка

Как получить карту

Подать заявку на карту можно онлайн или в отделении банка (есть быстрая бесплатная курьерская доставка карты). Клиенты Альфа-Банка могут также моментально выпустить бесплатную цифровую карту «Мир» через приложение банка. С цифровой карты можно сразу оплачивать покупки в интернете и бесплатно переводить деньги по номеру телефона через СБП. 

Преимущества и недостатки Альфа-Карты от Альфа-Банка

Популярные вопросы об Альфа-Карте от Альфа-Банка

Со скольких лет можно получить Альфа-Карту от Альфа-Банка?

Карту можно открыть с 14 лет.

Сколько стоит обслуживание дебетовой Альфа-Карты?

Обслуживание карты бесплатное без каких-либо условий. Плата также не взимается за выпуск дополнительных карт.

Как получить 1000 рублей при оформлении Альфа-Карты? 

Для этого необходимо оформить карту до 15 июня 2025 года и совершить покупку стоимостью от 3000 рублей. Бонус полагается клиентам, не имевшим активных дебетовых карт Альфа-Банка в течение 180 дней. 

Условия актуальны на 15 мая 2025 года.