Закупочный факторинг

Закупочный факторинг (его еще называют реверсивным факторингом) — это вид финансирования, при котором инициатором сделки выступает покупатель, а не поставщик.

Схема проста: факторинговая компания оплачивает поставку за покупателя сразу после отгрузки товара, а покупатель возвращает эти средства фактору через установленный срок — обычно от 30 до 120 дней.

Таким образом:

• Поставщик получает оплату сразу после поставки.
• Покупатель получает отсрочку платежа и может распоряжаться своими оборотными средствами.
• Фактор (финансовая компания) берет на себя организацию и риски расчетов.

Это по сути беззалоговое финансирование, которое позволяет закупать больше, не увеличивая долговую нагрузку и не замораживая собственные средства.

Как работает схема закупочного факторинга

Благодаря электронному документообороту весь процесс — от подачи заявки до получения финансирования — занимает 1 рабочий день, без бумажной волокиты и визитов в офис.

Преимущества закупочного факторинга

Кому подходит закупочный факторинг

Закупочный факторинг особенно полезен для:

• малого и среднего бизнеса;
• производственных и торговых компаний;
• предприятий, закупающих сырье, комплектующие или товары для перепродажи;
• организаций, работающих с отсрочкой платежа.

Проверочный список: нужен ли вам закупочный факторинг

• Вы покупатель, которому нужна отсрочка?
• Планируете увеличить объемы закупок?
• Ваши поставщики просят гарантию оплаты?
• Хотите избежать кассовых разрывов?

Если вы ответили «Да» хотя бы на два пункта, закупочный факторинг — это ваш инструмент роста.

Кейсы использования закупочного факторинга

Виды факторинга

Факторинг с регрессом и без регресса

• С регрессом — если покупатель не оплатил поставку, фактор может потребовать возврата средств от поставщика.
• Без регресса — все риски неоплаты берет на себя факторинговая компания.

Закупочный факторинг чаще всего предлагается без регресса, чтобы защитить обе стороны и исключить финансовые риски.

Когда используется закупочный факторинг: реальные ситуации

В каждом из этих случаев закупочный факторинг помогает сохранить обороты без привлечения кредита.

Как оформить закупочный факторинг на Банки.ру

Решение об одобрении обычно принимается в течение одного дня, а лимит можно использовать повторно в течение года.

Часто задаваемые вопросы

Новости о факторинге

1. Факторинг с регрессом или без: как предпринимателю выбрать и не потерять деньги
2. Что такое факторинг и какому бизнесу он подходит
3. Банк для предпринимателей: спрос на отсроченные платежи, факторинг и кредиты
4. Кассовый разрыв: как бизнесу рассчитаться с долгами, если нет денег
5. Как воспользоваться преимуществами электронного факторинга?
6. Почему именно факторинг спасает бизнес в кризис