Форум

Блокировка по 115-фз

Поиск по теме

Разочарование и беспомощность, вот, что я почувствовал когда остался в чужом городе без денег и с женой которую привез на операцию. Тогда я еще не знал, и что СБЕРБАНКУ плевать на своих клиентов и что вот так без предупреждений можно взять и заблокировать банковскую карту и доступ в систему Сбербанк онлайн. НИКОМУ НЕ СОВЕТУЮ пользоваться услугами сбербанка. smile:wall: smile:wall: smile:wall: smile:wall: smile:wall:
Тех. поддержка нулевая, на любой вопрос получаешь ответ _ подождите я сейчас все уточню.... спасибо за ожидание еще пару минут... _в итоге остаешься сам со своими проблемами - ничего решить не могут, а только перекладывают ответственность друг на друга.
Лет 15 пользовался услугами сбербанка. И в России и за ее пределами. Но сейчас ВСЕ ХВАТИТ.
На банковской карте заблокировали более 1 млн/ рублей. Деньги необходимые для успешной операции и дальнейшей реабилитации. Бросив все и вернувшись за 900 км в г. Омск прибыл в офис сбербанка г. Омск, ул. Котельникова 10 где зам. управляющего сообщила, что не знает причины блокировки карты. Выдать денежные средства отказалась. Предложила закрыть счет и получить деньги через 45 суток. Заявление принять отказалась но, с кем то связавшись запросила у меня сведения об источнике поступления ден. средств. Запрошенные сведения 01/06/2017 г. были незамедлительно отправлены на указанный мне эл. почтовый ящик (договора о продаже квартиры и автомобиля и др. документы).
И тишина. сегодня 09/06/2017 года и никто ничего не знает, никто ничего у меня более не запрашивает. Ну и зачем связывать себя с таким ненадежным "ПАРТНЕРОМ" (как любит говорить наш национальный лидер)? К счастью операция прошла успешно, карта Виза открыта в другом банке. по приезду в Омск расторгну все договора со сбербанком.
 
Toha08,
smile:write_nr: и там ставьте свою оценку любимому Банку! smile:-X
это здесь:
http://www.banki.ru/services/responses/
Мышь ли я дрожащая или кактус имею? )
 
smile:write_nr:
 
А деньги как попали на карту?
 
Цитата
Toha08 пишет:
И тишина. сегодня 09/06/2017 года и никто ничего не знает, никто ничего у меня более не запрашивает


Пишите - http://sberbank.ru/ru/feedback или в личном сообщении официальному представителю Сбербанка - http://www.banki.ru/profile/?UID=95210
 
Могу ошибаться, но ХРАНИТЬ миллион рублей на КАРТЕ - не самая хорошая идея.
Любой счет открыть, универсальный, без процентов почти который - и снимать с него по мере надобности. На карте держать минимум на текущие нужды и расходы.
 
У меня НБ ТРАСТ блокировал карту по 115 ФЗ, блокировал доступ в интернет банк, блокировал счета. Писал в НР, толку ноль. Писал заявления в банк, два заявления не захотели принимать. Тянули время.

Написал заявление (ниже) отправил заказным письмом и только после этого закрыли заблокированный счет и вернули деньги в течении недели.

X В НБ «ТРАСТ» (ОАО)
X От ______________________
X Паспорт: ______________________
X выдан _____________________________
X Контактный телефон: _________________________

X Заявление

Мной, ______________________, _____________ был заключен договор №____________ предусматривающий открытие и обслуживание счета №_____________, а так же на мое имя выпущена дебетовая карта MASTER CARD TRUST №_______________
Так же в системе онлайн-банка TRUST-ONLINE мной был открыт текущий счет №_____________, договор №_________
В соответствии с частью 1 статьи 859 Гражданского Кодекса Российской Федерации договор банковского счета расторгается по заявлению владельца счёта (клиента) в любое время.
При расторжении договоров банковского счёта по заявлению клиента прошу руководствоваться также Постановлением Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 19 апреля 1999 г. № 5 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета».
Пользуясь правом, предоставленным законом владельцам банковских счётов, я, ___________:
1.Расторгаю договор №_________ от _________ в части обслуживания моего банковского счёта и требую закрыть мой банковский счёт №____________ на следующий день после получения настоящего заявления.
2.Расторгаю договор №______ от ________ в части обслуживания моего банковского счёта и требую закрыть мой банковский счёт №_____________ на следующий день после получения настоящего заявления.
3.В соответствии с п.3 ст.859 ГК РФ прошу перечислить все денежные средства находящиеся на счете №_____________ в размере _____________ на расчетный счет:
Филиал Банка
БИК
Корреспондентский счет
ИНН КПП
ОГРН
Счет получателя
Получатель
Назначение платежа
Перечисление денежных средств на счет СКС
 
Собирался купить квартиру у ЮЛ на торгах по банкротству, отправил задаток. Но возникли обстоятельства со здоровьем супруги, задаток был возвращен 930 т.р.
Сбер сразу заблокировал карту и все р/с.
Деньги на карте обычно не храню, посредством сервиса Сбербанк онлайн перевожу на р/с Сбера, при необходимости нужную сумму перевожу на карту. Кстати и по этому пункту мне задали вопросы - зачем я перевожу денежные средства между своими счетами и картой. Мой ответ для безопасности денег, что бы никто их не украл с карты.
Спасибо за совет и образец Ruslandd.
Камо обязательно напишу. Спасибо.
 
Ну если отказ выдачи средств без причины - можно полицию вызывать по идее, хищение или мошенничество произошло, думаю после разговора с сотрудниками всё вернули бы сразу.
Если ты торгуешь на бирже и постоянно совершаешь сделки с валютой, пиши - и, возможно, я добавлю тебя в закрытую конференцию ТРЕЙДЕРОВ.

С таким курсом доллара в этом году жаба душит в отпуск ехать ))) Лучше сразу на пмж в США © ponka
 
Цитата
Toha08 пишет:
Собирался купить квартиру у ЮЛ на торгах по банкротству, отправил задаток. Но возникли обстоятельства со здоровьем супруги, задаток был возвращен 930 т.р.
Вот и причина. Робот (или кто там сейчас у СБЕРА) сразу включил красный свет - перевод от юрлица физику. И никого не интересуют подробности. Если банк не хочет добровольно после предоставления объяснений и документов разблокировать счета - только бежать оттуда.
 
Спасибо. Так и поступил. Уже открыл р/с в ПСБ и ВТБ 24.
Осталось деньги у них забрать!
Изменено: Toha08 - 28.07.2017 15:37
 
!!!!!!!!!
Изменено: Toha08 - 28.07.2017 15:37 (нет)
 
Сейчас такое наблюдается во многих банках, не только у сбера. На картах держать в районе ляма в принципе небезопасно, а на текущем счете - расточительно. Лучше всего расходно-пополняемые вклады, там если что можно и пободаться, ибо договор вклад это таки не просто РКО
И тот, кто с фиксом по жизни шагает, тот никогда и нигде не пропадет!
 
На удивление, ровно через месяц с момента блокировки все мои счета оказались разблокированными! В этот же день мне позвонил представитель Сбербанка и поинтересовался устаивает ли меня работа в системе Сбербанк онлайн и не желаю ли я оставить отзыв о их работе. Конечно же я его оставил.
Считаю, произошедшее всего лишь урок на будущее - не хранить все деньги в одном банке. Буду ли дальше пользоваться услугами банка, да, так как часто бываю в местах где кроме Сбербанка нет других учреждений, а наличку с собой таскать не безопасно.
Сбербанку хочу пожелать, наладить работу своего подразделения - фин мониторинга и более оперативно проверять информацию и не допускать необоснованного необходимостью блокирования чужих денежных средств.
 
Заблокировали карту по 115-фз. Подскажите, правомерны ли действия банка, и дельнейший алгоритм действий, с целью поставить их на место.
Приложенный документ является ответом на обращение с запросом на объяснение причин блокировки и отсутствие уведомления об этом
Заранее спасибо
сбер.docx (21.12 КБ) [ Скачать ]
 
Цитата
Дарья Балашова пишет:
Подскажите, правомерны ли действия банка,

Та вы же не говорите,почему ее заблокировали. smile:pardon: Но могу сказать,что раз блоканули,значит,явно что то не то было. А вообще http://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=...TID=159943
 
Соль в том, что я не пойму почему ее заблокировали. Сверх сумм я не проводила.
Ситуация интересная вышла, я ее накануне потеряла и только забрала из отделения, активировала, со своей второй сберовской (кстати до сих пор работающей) скинула около 1000 р и пошла в банкомат.. и все. Карта и суток активна не была
 
Мне просто интересно - какие гигантские транзакции люди проводят, что бы Сбер заблокировал?
Цитата
Рассмотрение возможности возобновления действия карты возможно после предоставления в банк пояснений и документов, раскрывающих источник происхождения денежных средств и дающих возможность определить экономический смысл проводимых Вами операций за месяц, предшествующий дате блокировки карты.
Т.е. вы не хотите предоставлять документы, потому что их нет?
 
Я не не хочу предоставлять документы. Я объективно не могу этого сделать. Или вы думаете, что у меня сохранились чеки из всех салонов и магазинов в которых я потратила деньги?
Да и как же ГК с 845 ст?
 
Цитата
WizardU пишет:
Мне просто интересно - какие гигантские транзакции люди проводят, что бы Сбер заблокировал?

У меня отец умер и после вступления в наследство и продажи недвижимости, мне перевели 1500000, но не сразу всю сумму, а несколькими частями. Соответственно снималось тоже частями и энное количество денег перекладывалось на счет в другой банк
 
Цитата
Дарья Балашова пишет:
со своей второй сберовской (кстати до сих пор работающей) скинула около 1000 р

Зачем? С точки зрения банка это "экономическая" бессмыслица.
 
Цитата
Дарья Балашова пишет:
мне перевели 1500000,

Кто перевел? Не юр.лицо,часом? Хотя такие суммы подлежат обязательному контролю,пофиг кто перевел.
Изменено: predator67 - 22.07.2017 20:46
 
Цитата
Дарья Балашова пишет:
после вступления в наследство и продажи недвижимости, мне перевели 1500000, но не сразу всю сумму, а несколькими частями. Соответственно снималось тоже частями и энное количество денег перекладывалось на счет в другой банк
Ну вот оно. А не "1000 руб с другой карты". Предоставьте договор купли-продажи и от вас отстанут.
 
Цитата
WizardU пишет:
Предоставьте договор купли-продажи

Не только. И наследственные документы Сбер тоже затребует.
 
Цитата
predator67 пишет:
Кто перевел? Не юр.лицо,часом? Хотя такие суммы подлежат обязательному контролю,пофиг кто перевел.

неюр лицо и не за один день. Суммы до 600000 не подлежат обязательному отчету. Договор купли- продажи не могу предоставить, т.к. я не участвовал в данной сделке, продавал недвижимость брат, оформлено все на него было, поэтому даже и не знаю.
По поводу 1000 рублей. У меня не было не единой проблемы за пол года пользования новой картой, а вот после перевыпуска и именно этого перевода, она была заблокирована.
 
Читают тему (гостей: 1, пользователей: 0, из них скрытых: 0)

Продукты Банки.ру