Форум

Тинькофф - блокровка зарплаты

Тинькофф заблокировал зачисление зарплаты
Поиск по теме

  • 1
  • 2
Цитата
ppk16r пишет:

Может назовёте что это за закон и должен ли он соответствовать Конституции?

Такие действия выполнили на основании статьи 848 ГК РФ и пункта 7.1.18 условий комплексного банковского обслуживания.
 
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
акие действия выполнили на основании статьи 848 ГК РФ и пункта 7.1.18 условий комплексного банковского обслуживания.

То есть законных оснований не зачислять средства на счет клиента у вас не было. И обязательства свои согласно ст.845 вы не исполнили.
То есть вы в ДБО в одностороннем порядке напридумывали для себя оснований для отказов в зачислении и рассказываете всем сказки, что эти основания соответствуют закону и Конституции.
 
Цитата
ppk16r пишет:
То есть законных оснований не зачислять средства на счет клиента у вас не было.

Было.
115ФЗ и перечень операций, обязательных для финмониторинга банков, от ЦБ РФ.
Это уже давно всем известно и активно обсуждалось тут на форуме. Инфо в открытом доступе. Чтите!
 
Цитата
камо пишет:
Было.
115ФЗ и перечень операций, обязательных для финмониторинга банков, от ЦБ РФ.
Это уже давно всем известно и активно обсуждалось тут на форуме. Инфо в открытом доступе. Чтите!

1. Для начала прочитайте название закона дословно, ну и основные понятия, типа что такое доходы, полученные преступным путём.
2. Операции по зачислению-это не операция получателя. С какого рожна банк от него что-то требует.
Могут потребовать подтверждение от отправителя. А какие вопросы к получателю???
 
Цитата
Marshal174 пишет:
P.S. Вы же это сами прекрасно знаете, только вот к чему подобные усмешки - непонятно Рисунок
- Светлана Николаевна (главбух), я хочу получать зарплату на карту в другом банке.
- Что вам не нравиться, Петров? Впрочем... пишите заявление.
- А что указывать в заявлении?
- А что вы не знаете? В заявлении на увольнение пишут с какого числа увольняетесь. С сегодняшнего. Сидоров, - приоткрывет дверь в коридор, - Сидоров, где вы там! Идите пишите заявление на прием, место освободилось для вас.

Хошь смейся, хошь плачь.
Изменено: ssslm - 17.10.2021 13:12 (многоточие вместо запятой)
 
Цитата
ssslm пишет:
- Светлана Николаевна (главбух), я хочу получать зарплату на карту в другом банке.
- Что вам не нравиться, Петров? Впрочем... пишите заявление.
- А что указывать в заявлении?
- А что вы не знаете? В заявлении на увольнение пишут с какого числа увольняетесь. С сегодняшнего. Сидоров, - приоткрывет дверь в коридор, - Сидоров, где вы там! Идите пишите заявление на прием, место освободилось для вас.

Хошь смейся, хошь плачь

Смешно. Только, в основном, на заводах, не связанных с нефтегазом, ситуация немного другая.
Сотрудники сами увольняются, а в коридорах то на приём никого и нет.
 
Цитата
MaryRum пишет:
Итак, эпопея с блокировкой зачисления зарплаты на карту благополучно разрешилась в субботу, после отправки запрашиваемых документов в банк и активного общения с поддержкой, в какие- то моменты даже на повышенных тонах. В целом быстро рассмотрели документы и решили проблему в пользу клиента, но было очень неприятно и впечатление о банке, которое до этого было не плохим, безвозвратно испорчено. Один товарищ из поддержки банка даже рекомендовал уволиться, чтобы в дальнейше избежать таких ситуаций Рисунок

Всем спасибо за участие и рекомендации.


Здравствуйте. А подскажите, пожалуйста, вы можете отправить скриншот сообщения, где мы рекомендуем уволиться? Это было в чате приложения?
 
Цитата
ppk16r пишет:
1. Для начала прочитайте название закона дословно, ну и основные понятия, типа что такое доходы, полученные преступным путём.
2. Операции по зачислению-это не операция получателя. С какого рожна банк от него что-то требует.
Могут потребовать подтверждение от отправителя. А какие вопросы к получателю???

Точно так!
Физикам в основном и мониторят приходные операции, которые попадают в Перечень ЦБ РФ. И именно получатель дохода должен обосновать законность своего дохода - приходную операцию.
Изменено: камо - 19.10.2021 06:59
 
Цитата
камо пишет:
Точно так!
Физикам в основном и мониторят приходные операции, которые попадают в Перечень ЦБ РФ. И именно получатель дохода должен обосновать законность своего дохода - приходную операцию.

1. Приходная операция-это не операция клиента. (Там есть вопросы по внесению наличных через банкомат, но случай не этот) Он никаких распоряжений банку не давал. И зачисление, если уж ссылаетесь на 115-ФЗ, должно было быть произведено в любом случае.
2. Банк-это коммерческая организация. Она может только исполнять решения, которые выносят госорганы. Данных о том, что доходы получены в результате совершенного преступления, насколько я понял, у банка нет. Клиента нет и в списках РФМ.
Может конечно зп у клиента более 600тыр. Но до этого дня банк что-то не интересовался, да и вопрос этот к банку отправителя.
Отсюда вывод: Банк творит отсебятину.
Изменено: ppk16r - 19.10.2021 21:18
 
Цитата
ppk16r пишет:
Приходная операция-это не операция клиента. (

И что с того?
Кто Вам сказал, что мониторят операции клиента?
Мониторят ВСЕ операции по счету, без исключения - приходные или расходные, которые есть в Перечне от ЦБ РФ

Цитата
ppk16r пишет:
Отсюда вывод: Банк творит отсебятину.

Глупости пишете.
Рисунок
33.jpg (277.57 КБ) [ Скачать ]
Рисунок
11.jpg (322.36 КБ) [ Скачать ]
Изменено: камо - 21.10.2021 04:27
 
Цитата
ppk16r пишет:
Могут потребовать подтверждение от отправителя. А какие вопросы к получателю???

Вы в какой-то параллельной реальности живете.
smile:D
Пояснять происхождение денег на счете придется именно владельцу этого счета, де-факто и де-юре собственнику этих левых денег.
Изменено: камо - 21.10.2021 05:07
 
Цитата
камо пишет:
Цитата

ppk16r<noindex>пишет</noindex>:
Приходная операция-это не операция клиента. (

И что с того?
Кто Вам сказал, что мониторят операции клиента?
Мониторят ВСЕ операции по счету, без исключения - приходные или расходные, которые есть в Перечне от ЦБ РФ
Цитата

ppk16r<noindex>пишет</noindex>:
Отсюда вывод: Банк творит отсебятину.

Глупости пишете.

Прежде чем говорить, что кто-то пишет глупости, обратитесь к себе сначала.
И не надо что-то выкладывать за 2016г. Кроме того, там Банк отвечал на запрос из финмониторинга, а не сам что-то там предпринимал.
И прежде, чем кому-то пояснять происхождение денег на счете, для начала они хотя бы должны быть зачислены на счет.
Вы похоже где-то "летаете" и не в курсе, что указано в самой теме.

Да забыл. Мониторить операции не означает предпринимать какие-то тупые действия.
Изменено: ppk16r - 21.10.2021 08:29
 
Цитата
ppk16r пишет:
а не сам что-то там предпринимал.

Вот именно это я Вам и пытаюсь разжевать... Есть РФМ и Департамент ЦБ РФ которые спускают нормативку банкам, а банки ее исполняют.

Цитата
ppk16r пишет:
Отсюда вывод: Банк творит отсебятину.

Поэтому сей вывод бестолковый. Просто Вы не в теме. smile:uncap:
Изменено: камо - 21.10.2021 11:20
 
Цитата
камо пишет:
Цитата

ppk16r<noindex>пишет</noindex>:
а не сам что-то там предпринимал.

Вот именно это я Вам и пытаюсь разжевать... Есть РФМ и Департамент ЦБ РФ которые спускают нормативку банкам, а банки ее исполняют.

Цитата

ppk16r<noindex>пишет</noindex>:
Отсюда вывод: Банк творит отсебятину.

Поэтому сей вывод бестолковый. Просто Вы не в теме.

Да это вы не в теме. У банка нет оснований для отказа в зачислении средств. Сумма не та, да и не внесена наличными через банкомат.
Вы свои "знания" придержите для себя.
 
Цитата
ppk16r пишет:
Да это вы не в теме. У банка нет оснований для отказа в зачислении средств. Сумма не та, да и не внесена наличными через банкомат.
Вы свои "знания" придержите для себя.

Ответ банка прочитайте в НР. И станете в теме! smile:uncap:
Там про основания такой "тонкий" намек есть...

Цитата
камо пишет:
Мы обратили внимание, что вам поступают деньги от компании, которая раньше уже была замечена как участник сомнительных схем. Деньги, которые поступают, практически полностью переводят на счета сторонних физических лиц, либо снимают наличными. На это мы по закону обязаны обращать внимание, поэтому запросили у вас подтверждающие документы.
Изменено: камо - 21.10.2021 16:27
 
Цитата
ppk16r пишет:
И не надо что-то выкладывать за 2016г.

Вы таки все еще наивно надеетесь, что в этом деле с 2016 года что-то могло измениться??? smile:D smile:quotes:
 
Банк по указивкам сверху / от РФМ и Департамент ЦБ РФ/ простимулировал клиента на предоставление некоторых документов в обоснование приходной операции. Хочешь денег, гони доки!
Иного пути нет. Только "притормозить" зачисление на счет клиента....
Если клиент недоволен, то он волен идти в суд. smile:uncap:
 
Цитата
камо пишет:
Ответ банка прочитайте в НР. И станете в теме! Рисунок

Там про основания такой "тонкий" намек есть...

Зачем мне читать фигню от банка, когда есть документарно прописанные признаки.
Так вот оснований для отказа в зачислении зп ( в виде перевода) на счет среди них я не увидел.
 
Цитата
ppk16r пишет:
я не увидел.

А Вам и не положено smile:uncap: видеть нормативку РФМ/ЦБ РФ с грифом "Для служебного пользования" Вот примеры за 2016 год - в самый рвз будут, для понимания ситуации того, что банки НЕ сами себе лишнюю работу ищут....

PS Команда дадена - команда выполнена! @ Народная армейская мудрость.
Изменено: камо - 21.10.2021 18:22
 
Цитата
камо пишет:
А Вам и не положено Рисунок
видеть нормативку РФМ/ЦБ РФ с грифом "Для служебного пользования" Вот примеры за 2016 год - в самый рвз будут, для понимания ситуации того, что банки НЕ сами себе лишнюю работу ищут....

PS Команда дадена - команда выполнена! @ Народная армейская мудрость.

Только клиента в этой команде не было, раз так быстро все разрешилось.
 
Цитата
ppk16r пишет:
Только клиента в этой команде не было, раз так быстро все разрешилось.

Клиент предоставил банку требуемые доки для отчета перед РФМ и ЦБ - банк свою деятельность обозначил, бумажку себе подложил - если вскроется схематоз с обналом, то банк не при делах, ибо меры были приняты...
 
однозначно неправомерный поступок. и ФЗ 115 не наделяет такими правами банк, есть подозрения, приостанавливаете операции после зачисления и направляете информацию в финмониторинг на этом все , дальше по получению указаний из финмониторинга.
на крайний случай отправили обратно в банк отправителя с указанием оснований. но палиться то они и подставляться не хотят, ибо знают что неправомерно поступают и расчет здесь весь на то, что клиент не будет устраивать бучу из за такой суммы. а надо бы клиент обратиться во все инстанции, ибо тинькова судя по картотеке арбитражных дел ой как часто на место ставят и тыкают в свое же сами знаете что.
 
Цитата
sukraloza пишет:
клиент не будет устраивать бучу

Пусть попробует... если клиент недоволен, то в суд обратиться волен! Рифма... smile:uncap:

Банку требовались от клиента доки по 115ФЗ - банк их получил и произвел зачисление. Банк принял меры и может отчитаться перед РФМ и ЦБ РФ.
 
Цитата
sukraloza пишет:
картотеке арбитражных дел

Физики в арбитраже? Что-то новенькое... smile:fool:
 
  • 1
  • 2
Читают тему (гостей: 1, пользователей: 0, из них скрытых: 0)

Продукты Банки.ру