Банки с кредитами наличными под залог дома в Казани
Для кредита под залог дома в Казани придется собрать расширенный пакет документов. Не обязательно подтверждать уровень доходов. Помимо стандартных бумаг для банков потребуется пакет документов для строений. Для уверенности полезно посетить Банки.ру. Здесь в каталоге сайта вы найдете 42 займа от 30 банков Казани, минимальную ставку (от 9.9% годовых). Можно рассчитывать на одобрение до 100000000 рублей.
Зачем выбирать Банки.ру?
Недвижимость остается в вашей собственности
Сумма до 30 млн ₽
Срок до 30 лет
Ставка ниже обычного кредита
Как работает сервис
Шаг 1
Заполните анкету
Укажите информацию для подбора кредита под залог недвижимости
Шаг 2
Выберите банк и отправьте заявку
Мы подберем банки с наибольшей вероятностью одобрения
Шаг 3
Получите деньги
Они придут в течение нескольких дней
Наши партнёры
Банки с кредитами наличными под залог дома в Казани - отзывы
Банки с кредитами наличными под залог дома в Казани - ТОП-10 банков
| Банк | Полная стоимость кредита | Ставка | Ежемесячный платёж | Сумма |
| Альфа-Банк | 20.113 - 38.901 % | 17.8 - 30.4 % | 47 881,57 ₽ | 500 000 - 30 000 000 ₽ |
| Норвик Банк | 17.137 - 40.236 % | 16.5 - 40 % | 42 867,02 ₽ | 500 000 - 20 000 000 ₽ |
| Т-Банк | 22.891 - 34.893 % | 22.9 - 33.9 % | 59 221,20 ₽ | 200 000 - 30 000 000 ₽ |
| Банк Синара | 18.636 - 24 % | 9.9 - 24 % | 32 054,87 ₽ | 100 000 - 10 000 000 ₽ |
| Совкомбанк | 19.89 - 29.414 % | 19.9 % | 52 467,39 ₽ | 200 000 - 30 000 000 ₽ |
| Credit.Club | 16.9 - 26.716 % | 16.9 - 26.9 % | 43 776,02 ₽ | 300 000 - 15 000 000 ₽ |
| Газпромбанк | 19.173 - 34.5 % | 12.3 - 32.9 % | 37 512,89 ₽ | 500 000 - 30 000 000 ₽ |
| Сбербанк | 23.32 - 28.046 % | 23 - 24 % | 57 561,92 ₽ | 300 000 - 20 000 000 ₽ |
| ТАТСОЦБАНК | 19.497 - 22.987 % | 19.5 - 23 % | 48 897,60 ₽ | 300 000 - 100 000 000 ₽ |
| Уралсиб | 20.196 - 37.763 % | 20 - 23 % | 52 688,90 ₽ | 900 000 - 20 000 000 ₽ |
| МТС Банк | 20.123 - 26.821 % | 20.5 - 26.9 % | 53 800,40 ₽ | 500 000 - 10 000 000 ₽ |
| Тимер Банк | 20.773 - 22.674 % | 21 - 22 % | 54 918,37 ₽ | 300 000 - 7 000 000 ₽ |
| Энергобанк | 22 - 30.344 % | 21 - 28 % | 68 436,68 ₽ | 100 000 - 100 000 000 ₽ |
| Локо-Банк | 22.258 - 33.202 % | 21.9 - 26.9 % | 55 472,80 ₽ | 1 000 000 - 20 000 000 ₽ |
| Банк Казани | 22.398 - 34.066 % | 21.9 - 22.4 % | 70 092,69 ₽ | 500 000 - 100 000 000 ₽ |
Кредит под залог дома с земельным участком — условия, оформление и выгоды
Что такое кредит под залог дома с земельным участком
Это кредит под залог уже принадлежащей вам недвижимости: в качестве обеспечения оформляются дом и земельный участок (дом с участком). Для банка такое залоговое обеспечение — фактическая гарантия возврата долга, поэтому условия по ипотечному кредиту под залог действующего объекта обычно мягче, чем по потребзаймам. В отличие от классической ипотеки на покупку, деньги можно использовать свободно. По сравнению с потребкредитом — ниже ставка, выше лимит и срок, но потребуются оценка и регистрация обременения. Такой заем под залог дома и кредит под залог земли подходит, когда нужна значительная сумма и есть ликвидная недвижимость в Казани.
Преимущества и недостатки кредита под залог недвижимости
- Низкая процентная ставка по сравнению с потребительскими кредитами.
- Большая сумма кредита благодаря обеспечению под залог.
- Длительный срок погашения, сопоставимый с ипотекой.
- Возможность жить и пользоваться недвижимостью: права сохраняются при плановых платежах.
- Риск потери имущества при длительной невыплате.
- Необходимость страхования жизни/титула/объекта.
- Дополнительные расходы: оценка, нотариус, госпошлины, выписка из ЕГРН — они формируют полную стоимость.
Условия кредитования
В Казани банки обычно принимают дом с участком категорий ИЖС/ЛПХ/садоводство при понятной истории прав и подключенных коммуникациях. Смотрите не только на «ставку от», но и на страховки, комиссии, способ погашения — совокупно это влияет на полную стоимость кредита.
Сравнительная таблица условий банков Казани
Данные ориентировочные и приведены для первичного сравнения. Итоговые параметры зависят от оценки, анкеты заемщика, LTV и подключенных услуг. Залог: жилой дом + участок в Казани, цель — любые нужды.
| Банк (Казань) | Ставка, % годовых (от) | Доля от оценки (LTV) | Срок, лет (до) | Сумма, ₽ (минимум — максимум) | Краткие требования к залогу |
| Сбербанк | ~13–18 | до 60–70% | до 30 | ~300 000 — 40 000 000 | Капитальный жилой дом, коммуникации, юр. чистота |
| ВТБ | ~13.5–18.5 | до 60–70% | до 30 | ~500 000 — 50 000 000 | Дом + участок ИЖС/ЛПХ, оценка, страхование |
| Газпромбанк | ~13.5–19 | до 65–70% | до 25–30 | ~1 000 000 — 60 000 000 | Ликвидность, подтвержденные коммуникации |
| Альфа-Банк | ~14–19 | до 60–65% | до 20–25 | ~500 000 — 30 000 000 | Дом в хорошем состоянии, без арестов |
| Банк ДОМ.РФ | ~13–18.5 | до 70% | до 30 | ~1 000 000 — 40 000 000 | Ликвидность, титульная чистота, страхование |
* Пределы LTV/сумм варьируются; финальные условия банк определяет после оценки и проверки документов.
Процентные ставки
Ставка индивидуальна. Влияют кредитная история, подтвержденные доходы, доля от оценки, подключенные страховки, зарплатный проект. Нередко действует снижение ставки при комплексном страховании и умеренном LTV. Сравнивайте «ставку от» и эффективную стоимость по графику.
Сроки и суммы
Срок кредита обычно до 15–30 лет. Длинный срок снижает ежемесячный платеж, но повышает переплату. Минимальная сумма нередко начинается от 300–500 тыс. ₽, максимальная сумма — доля от рыночной стоимости (часто 50–70%). Конкретный лимит станет ясен после отчета оценщика и андеррайтинга.
Допустимые объекты залога
Подходят капитальные жилые дома с зарегистрированным правом и коммуникациями (электричество, отопление, вода, канализация). Земля — ИЖС/ЛПХ/садоводство. Объект должен быть ликвидным, без конфликтующих обременений и соответствовать сведениям ЕГРН.
Требования к заемщику и недвижимости
Требования к заемщику
Обычно: возраст от 18/21 года на дату выдачи и в установленных банком пределах на дату погашения; гражданство РФ или ВНЖ; регистрация; стаж от 3–6 месяцев на текущем месте и от 12 месяцев общего; позитивная кредитная история и подтвержденная платежеспособность. Эти требования к заемщику типичны для программ «под залог».
Требования к недвижимости
Ключевое — ликвидность недвижимости и юридическая чистота: корректные сведения в ЕГРН, отсутствие арестов/запретов, допустимый год постройки, подключенные коммуникации. Самовольные перепланировки/пристройки следует узаконить до сделки. Эти требования к недвижимости важны для банка и страховой.
Этапы получения кредита под залог дома
Необходимые документы
- Паспорт
- СНИЛС/ИНН
- Справка о доходах (2-НДФЛ/по форме банка)
- Трудовая книжка/договор или справка с работы
- При совместной собственности — нотариальное согласие супруга(и)
- Выписка из ЕГРН
- Правоустанавливающие документы
- Кадастровый паспорт/план
- Техпаспорт дома
- Документы на коммуникации (при наличии)
- Отчет оценщика и фото объекта
Как повысить шансы на одобрение
Кредит под залог дома и кредит под залог земельного участка в Казани — удобный инструмент для крупных задач с умеренной ставкой и длинным сроком при наличии ликвидного залога. Важный риск — возможная утрата имущества при нарушении графика. Перед оформлением сравните программы, рассчитайте платежи и полную стоимость, проверьте объект и документы. Такой взвешенный подход поможет выбрать оптимальные условия кредита, сохранить финансовую устойчивость и безопасно использовать недвижимость как источник финансирования.
Преимущества оформления кредита на Банки.ру
1
| 🚀 Заполнение анкеты: | за 5 минут |
|---|---|
| ⚡️ Ставка: | от 9.9% |
| 💰 Кредитов в каталоге: | 42 предложений |
| 💵 Максимальная сумма: | до 100000000 руб. |
Эксперты направления кредиты
Инна Солдатенкова
Мария Королева
Ирина Ковынёва
Ольга Жидкова
Задать вопрос о кредитах
Эксперт Банки.ру
