Насколько я знаю, получателем по исп. листу может быть только взыскатель (специалисты напомнят пункт закона), при этом во всяких конторах типа яндекс.деньги или киви - карту можно получить на имя любого человека без какой либо идентификации, прямо так и говорят, отправляйте паспортные данные гражданина рф, при этом лимит на снятие 200 тыс. в месяц, а если мошенник готов потратить немного денег, то в интернете куча объявлений про идентификацию и лимит уже 3 млн. в месяц, прекрасно, не правда ли?
Кроме того, в реквизитах платежей на яндекс кошелек вообще нигде не фигурирует ФИО получателя платежа:
Возникает вопрос - как законодательно урегулирован этот момент? Как банк должен убедиться в том, что получатель платежа именно взыскатель?
Или регулирование заканчивается на этапе указания ФИО получателя платежа, даже если это полный тезка?
Кроме того, в реквизитах платежей на яндекс кошелек вообще нигде не фигурирует ФИО получателя платежа:
| Цитата |
|---|
| В поле «Назначение платежа» указывайте номер кошелька, который хотите пополнить. Отправитель — юридическое лицо или ИП Перевод в рублях БИК 044525444 Корр. счет 30103810945250000444 Лицевой счет 30232810600000000010 Назначение платежа: пополнение кошелька (укажите номер кошелька) |
Возникает вопрос - как законодательно урегулирован этот момент? Как банк должен убедиться в том, что получатель платежа именно взыскатель?
Или регулирование заканчивается на этапе указания ФИО получателя платежа, даже если это полный тезка?
Это дело получающего банка. Если платеж не верен по реквизитам, он вернется. А забота банка ,который взыскивает средства-это убедится в подлинности ИЛ, и в правильности заполнения заявления и ИЛ.